银行同城票据交换业务操作规程.docx
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1、银行同城票据交换业务操作规程(节选)第二条同城票据交换科目设置(一)“清算资金往来”下设的二级科目“广州大同城清算资金往来”和“当地手工同城清算资金往来”,核算我行参加广州和佛山票据交换提出和提入的款项。1、“广州大同城清算资金往来”科目下设“次日户”、“退票户”、“代收户”等三个三级科目,其中“次日户”科目核算当日发生的提入、提出款项;“退票户”科目核算提入票据的退票交易款项;“代收户”核算提出借方票据暂收的款项。2、“当地手工同城清算资金往来”科目下设“次日户”、“退票户”、“代收户”等三个三级科目,其中“次日户”科目核算当日发生的提入、提出款项;“退票户”科目核算提入票据的退票交易款项;
2、“代收户”核算提出借方票据暂收的款项。第三条提出票据的处理流程(一)业务审核客户持支票及进账单提交网点或营业部,柜员应审核以下要素:1、票据是否真实,支票必须记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明;2、支票是否超过提示付款期限,是否为远期支票;3、背书转让的支票其背书是否连续、签章是否符合规定、背书使用粘单的是否按规定加盖骑缝章,持票人是否在支票的背面作委托收款背书;4、持票人的名称、支票的各项要素与进账单上填写的内容是否一致;检查收款人账户是否为挂失或其他不允许入账状态,如是,应提示客户提供其他入账账号;5、柜员审票无误后,在进账单回单联上加盖“他行票据、收妥作实”戳记后返还客户。
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