英国金融硕士项目概况、申请攻略及就业前景总结.docx

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1、英国金融研究报告一、英国金融硕士项目概况1 .金融简介Financeisafie1dthatdea1swiththestudyofinvestments.Itinc1udesthedynamicsofassetsand1iabi1itiesovertimeunderconditionsofdifferentdegreesofuncertaintiesandrisks.Financecana1sobedefinedasthescienceofmoneymanagement.Marketparticipantsaimtopriceassetsbasedontheirrisk1eve1,fundam

2、enta1va1ue,andtheirexpectedrateofreturn.Financecanbebrokenintothreesub-categories:pub1icfinance,corporatefinanceandpersona1finance.金融指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。金融就是对现有资源进行重新整合之后，实现价值和利润的等效流通。就专业方向来讲，金融是在以经济和商务运作为基础的前提下建立起来的，研究如何通过各种资产最大化利益收益的学科。2 .专业开设情况英国金融专业一直是非常热门的商科申请方向。Top30学校中近乎

3、所有学校都开设有FinanCe相关项目，开设的和金融有关的MaSter项目可谓是五花八门，而大部分是偏向应用的，课程也不尽一致。这些program大多集中在商学院，偏向实证分析；经济学院下也有少数项目开设；有一些MaSterPrOgram是培养可以进行技术分析的专业人员的，所以对数学应用能力要求较高，比如数据处理、统计计量分析、较高级的数学建模软件的应用等等。金融学所涉及领域包括：金融市场学、货币银行学、财政学、公司金融学、个人金融学、国际金融学、投资学、金融工程学、金融计量经济学、数理金融学、金融经济学、保险3 ,学制项目时长多为1年，极少项目时长9个月（如Cambridge-MPhiIin

4、Finance；Exeter-MScFinanceandInvestment）o4 .背景要求英国金融方向申请通常要求学生拥有商科、金融、数学、工程等专业背景，同时十分看重申请者的定量基础。除了商科基础的经济学和计量经济学等课程，要求学生学过微积分，线性代数，概率论，统计等数学课程。二、英国金融项目分类根据金融学科的应用分类，金融大方向主要包括：- Pub1icFinance（财政）- CorporateFinance（公司金融）- Investment（投资）英国的商学院普遍将FinanCe相关的项目分得更细，但基本都是属于这三个大方向之下。以下列举7个典型代表性的项目类型：1、MScFin

5、ance纯金融项目。几乎所有的英国学校都有这个项目。教授最基本的金融学相关知识，覆盖面较广，一般不会对某个方向有偏重。【1SE-Finance项目】必修课程包括：CorporateFinance,AssetMarkets；可选择核心课程包括：FixedIncomeSecuritiesandCreditMarketsTopicsinPortfo1ioManagementMergers,BuyoutsandCorporateRestructuringsFinancia1EngineeringRiskManagementinFinancia1MarketsCorporateInvestmentand

6、Financia1Po1icy几乎涵盖了当下所有金融领域的热点。2、MScCorporateFinanceFinancia1Management对企业对内财务管理和企业对外资产投资资产管理方向感兴趣的学生可以申请。公司金融学(COrPe)rateFinance),又称公司财务管理、公司理财等。它是金融学的分支学科，用于考察公司如何有效地利用各种融资渠道，获得最低成本的资金来源，并形成合适的资本结构(CaPita1StrUCtUre)；还包括企业投资、利润分配、运营资金管理及财务分析等方面。它会涉及到现代公司制度中的一些诸如委托-代理结构的金融安排等深层次的问题。一般来说，公司金融学会利用各种分

7、析工具来管理公司的财务，例如使用贴现法(DCF)来为投资计划总值作出评估，使用决策树分析来了解投资及营运的弹性。课程除了基础金融课程之外，还包含一些会计相关和投资相关的课程。如1oughborough-CorporateFinance项目核心课程：Princip1esofFinanceFinancia1MarketsandInstitutionsFinancia1ReportingandCompanyPerformanceMethodsforFinancia1DataAna1ysis3、MScFinanceandEconomics金融与经济学的交叉项目，一般由文理学院经济系与商学院金融系共同上

8、课。分析理性投资者如何通过最有效的方式使用资金和进行投资以期达到目标。广义的金融经济学包括资本市场理论、公司财务理论，以及研究方法方面的内容，如数理金融学、金融市场计量经济学；而狭义的金融经济学则着重讨论金融市场的均衡建立机制，其核心是资产定价。课程偏向于在宏微观经济学的基础上，应用计量经济学技术去解决在公司金融或者投资或者估值中的问题。相比更适合有偏经济学背景的学生申请。【如Cambridge-MPhiIinFinanceandEconomics项目】必修课程：FinanceIFinanceI1CorporateFinanceAssetPricingMicroeconomicsEconome

9、tricMethods4、MScinMoney,BankingandFinance货币银行学的核心内容是货币供给和需求、利率的决定以及由此而产生的对宏观金融经济现象的解释和相应的政策建议。核心在有关银行业务、货币政策等相关方面，所以方向有结合财政学方向。同时需要有一定的分析能力，所以也有高级计量课程。【如StAndrews-Money,BankingandFinance项目】必修课程包括：Financia1EconometricsInternationa1FinanceMonetaryPo1icy等等。相似项目MScInternationa1Finance国际金融学本质上是开放经济(opene

10、conomy)的货币宏观经济学，主要关心在一个资金广泛流动和灵活多变的汇率制度环境下，同时实现内外均衡的条件和方法。5、MScInvestment&Wea1thManagement应用性较强的一门学科，针对想要从事投资、私募、资产管理等行业的人。投资学研究如何把个人、机构的有限资源分配到诸如股票、国债、不动产等(金融)资产上，以获得合理的现金流量和风险/收益率。其核心就是以效用最大化准则为指导，获得个人财富配置的最优均衡解。一般课程在理论基础上引入大量实践分析内容，特别是资产定价等方面。很多项目都配有含课时的实践项目，如capstoneproject,让学生能在真实环境内跟随优秀从业者学习操作

11、技巧。【如IC-MScInvestment&Wea1thManagement项目】核心课程包含：AssetA11ocationandInvestmentStrategiesDerivativesFinancia1EconometricsInvestmentandPortfo1ioManagementMacroEconomicsMathematicsforFinanceEthicsandProfessiona1StandardsinFinance6、MScFinancia1RiskManagement风险管理是相对独立的方向，与其他每个方向都有关联，包含金融风险识别、金融风险衡量、选择各种处置风

12、险的工具以及金融风险对策等各个方面进行评估。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。金融风险管理包括对金融风险的识别、度量和控制。很多企业或机构现在都有单独的风控部门。看重分析，评估方面的能力，所以对计量学科和数理学科相当看重，是一个相对更偏向理工科的项目。【如UC1-Financia1RiskManagementMSc项目】核心课程：Financia1DataandStatisticsFinancia1EngineeringMarketRisk,MeasuresandPortfo1ioTheoryStochasticProcessesfor

13、Finance7、MScFinancia1EngineeringMScFinancia1Engineering/Financia1Mathematics/Computationa1Finance课程内容、背景要求和就业方向都相对相似的三个项目类型，统称为金融工程。研究的重点都不是金融本身，而是在金融领域数学、计算机等工具的应用。所以对数学、统计学科、计量学科、编程学科都有着相当高的要求。金融工程学侧重于衍生金融产品的定价和实际运用，它最关心的是如何利用创新金融工具，来更有效地分配和再分配个体所面临的各种经济风险，以优化它们的风险/收益率。较为具体而言，金融工程是在风险中性的假设条件下，将某种金

14、融证券资产的期望收益率拟合于无风险收益率从而是趋向于一种风险厌恶型的投资型。并不太适合纯金融背景的学生申请。【如Warwick-MScFinancia1Mathematics项目】核心课程：AssetPricingC+forQuantitativeFinanceContinuousTimeFinanceforInterestRateMode1sFinancia1DerivativesNumerica1MethodsProbabi1ity&StochasticProcesses三、申请攻略1 .申请方向选择【金融或商科背景学生】大部分专业方向都可以考虑，但需要考量自己的课程与申请方向的相关程度，

15、越高越好。和国内不一样，MSCFinanCe要求申请者有较强的数学背景。所以，国内本科国贸、会计、管理一类的很难申上顶尖的纯金融或金融工程课程。如果条件一般，不建议尝试纯金融/金工/金数等偏理工科的项目，除非自己有足够的数理课程和相关经历。【文科转专业申请学生】一般建议申请对数理要求较低的方向，如Financia1ManagementInternationa1Finance等。【理工科学生】基于较强的数学和计算机能力，可以申请金工、金数、计算机金融、风险、模型等方向。2 .申请难度【顶级难度学校】G5+1BS能拿到Offer的学生普遍是国内ToP10,或者英本/美本学生；GPA普遍接近4,简历履历丰富，有各种项目经历，顶尖实习，牛推等；一般需要雅思7.5+,GMAT700+/GRE320+【高级难度项目】WarWiCk、ManchesterEdinburghKC1DurhamBath需要国内211本科，GPA高于85,其他经历相对充实；仅需雅思，一般要求7（申请Warwick建议加上G）【中级项目】G1asgowBristo11ancasterBirrningharn等老牌英国学校GPA高于80,其他经历也有；仅需雅思，一般要求6.5【保底考虑】排名20之后的学校可供一般条件的学生选择；仅