【《开放式基金与我国商业银行发展研究》开题报告1400字】.docx

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1、开题报告书学生姓名学号专业年级、班投指导教师论文题目开放式基金与我国商业银行发展研究1、本选题研究的目的及意义随着社会的发展和改革开放的深入，社会主义市场经济的进一步深化，我国的经济度过了持续的高速发展阶段逐渐趋于稳定。经济结构逐渐优化，这给我国商业银行的发展带来了巨大的契机。并且以1868年英国成立海外及殖民地政府信托基金(FOreignandCo1onia1GovernmentTrust)为诞生标志的世界基金业至今已经发展了140余年。回顾整个过程不难发现，基金业的发展史即是开放式基金逐渐取代封闭式基金主导地位的历史。而我国自2000年10月8日中国证券监督委员会颁布了开放式证券投资基金试

2、点办法以来，我国开放式基金的发展已经度过了16个年头。这些年来商业银行与证券投资基金的合作也随之不断发展，开放式基金业务日益成为商业银行业务的一个新的生长点。所以对商业银行而言开放式基金的快速迅速发展使得商业银行即面临着挑战又有着新的发展点。开放式基金以其流动性强、更能满足市场投资需求等特点在市场资金的争夺上给商业银行带来了一定压力，不过商业银行也能利用自身优势通过参与开放式基金的销售、运作为自身的发展带来机会。具体表现首先是市场资金的争夺，由于我国的商业银行，特别是国有商业银行在金融体系中占有绝对优势，再加上我国的资本市场起步较晚，发展水平低，居民投资意识薄弱，所以长期以来，社会资金的流向一

3、直以银行为主。这种情况不利于金融效率的提高，而开放式基金由于是由专家进行理财，投资回报率较高，基金的管理人通常为投资方面的高级专业人才，他们通过获得准确、及时的市场信息，经过各种分析后做出较为合理的投资决策，所以一般来讲开放式基金的收益要高于银行的存款利息。其二，开放式基金能够更好地适应现阶段市场的投资需求，随着居民财富的增加，对风险的承受能力越强，越倾向于在较高风险下去争取更大的收益，而开放式基金为这一需求提供了投资通道，能够更好地满足投资者的不同风险偏好。其三，开放式基金的运作透明度高，有利于保障投资者的权益。并且开放式基金以其较高的流动性的特点能够产生更高的资金效率。由于开放式基金有着以

4、上这些商.业银行不可比拟的优势，所以随着居民对开放式基金认识的逐渐加深，必将给商业银行带来一定的资金竞争压力。不过，有挑战就有机遇。商业银行凭借自身优势参与开放式基金的销售和基金托管业务所获取的中间业务收入已经成为了银行利润的主要增长点之一。所以关于如何加深开放式基金与商业银行的合作对两者的发展都有着深远的意义和影响。本文根据笔者所学知识和对我国开放式基金与商业银行近些年的关系和发展状况进行系统地分析，总结所存在的问题和挑战并进一步提出解决的措施，对我国的开放式基金和商.业银行的发展上具有一定的参考意义。2、本选题国内外研究状况综述开放式基金是指基金数额不等会随时变化的基金，投资者可在规定场所

5、进行相关活动。自从开放式基金在市面上出现以来，作为一种新型的投资工具被广大投资者所喜爱。商业银行是最重要的开放式基金代销机构，是基金代销的核心，但由于我国商业银行的投资理财业务还不够完善，会导致出现许多代销问题，投资风险增大，因此需要相应对的监管、创新的模式措施来使商业银行与开放式基金更加健康广泛的发展，服务于国家、社会、人民。一、开放式基金代销发展的现状中国第一支开放式基金“华安创新证券投资基金”于2001年9月11日，经中国证监会批准向社会发售，自此开放式基金发展的序幕被拉开。近年来，开放式基金发展的非常迅猛，目前开放式基金的销售已经逐渐形成了银行代销、券商代销、基金公司直销的销售体系，但

6、商业银行在基金零售中仍占据着主导地位。二、商业银行代理开放式基金存在的问题首先是代理开放式基金的市场不规范。主要表现为上市公司质量普遍不高，治理结构不健全，常存在恶意圈钱、大股东侵占上市公司利益、财务造假、欺诈客户、恶性竞争等问题。其次是投资基金的发展给商业银行的经营带来困难，基金业务的开展必然面临银行储蓄资产的分流，从而对商业银行传统存贷款业务产生冲击。三、商业银行代理开放式基金应对措施一是转换经营理念，强化营销意识开放式基金存在增加和赎回的可能，一定要建立系统的营销体系。二是加强开放式基金的市场宣传力度。三是加强员工培训，提高从业人员素质。再好的基金产品、再好的基金业绩、所有的营倘都要通过

7、市场部的人员来实现。四是完善评价考核机制，建立有效的激励机制，使基金经理人的利益和基金收益紧密相关。综上所述，商业银行想要发展的更加长久，收获利益最大，就要根据实际情况进行业务的投资产品的创新科技含量、业务人员的素质提升，从而提高人们的购买力。商业银行可以与基金公司进行合作，两者互惠互赢。3、本选题研究的主要内容及写作大纲本文从开放式基金与商业银行的发展入手，对开放式基金对商业银行传统业务的冲击来看。分析商业银行在代理开放式基金是所面临的挑战和问题，以及开放式基金对商业银行业务的促进作用进行总结。并且在此基础上提出相应的解决对策，为目前商业银行的开放式基金业务的开展提供一定的参考。一、开放式基

8、金与商业银行的概念二、开放式基金的发展现状及特点三、对商业银行代销开放式基金存在问题分析(一)商业银行代销开放式基金的风险问题分析(二)商业银行代销开放式基金的营销问题分析(三)商业银行代销开放式基金过程中基金市场的不规范分析四、怎样解决商业银行代销开放式基金是所面临的问题五、开放式基金如何促进商业银行业务的发展的4、主要参考文献1张春建.国有商业银行在开放式基金发展中的职责和作用U1现代商业银行导刊，2001(01).2刘传葵.投资基金经济效应论M.经济科学出版社，2002.3谢平.被忽略的里程碑一一看开放式基金对现代金融理论的突破N.经济学消息报，2002(3).4黄达.从银行不被看好谈起

9、N.北京：金融时报，2002(1).5张庆.我国商业银行介入开放式基金问题研究M.北京:2001(12).6蒋志平；田益祥.投资者隐性激励与开放式基金的风险选择U1系统工程，2014(03).7廖创耀.利率市场化背景下商业银行发展对策研究J.中外企业家，2015(07).8毕玮；张毅。商业银行代销开放式基金的问题与对策研究U1中国证券期货，2012(12).5、完成措施及写作进度计划第1周：确定论文主题方向，进行论文题目的筛选。第2周：以论文题目为核心，对相关资料进行收集和翻阅。第3周：对已搜集的资料加以整理，论证分析论文的可行性、实际性，将论文题目和大致范围确定下来,进行开题报告。第4周：整

10、合已有资料、构筑论文的大纲。第58周：根据查找的数据和相关资料，进行深入详实的论文编写工作，对论文编写过程中所发现的问题，研究其解决方案，推敲整合，并进行修改完善，准备论文中期检查。第9T3周：完成论文的初稿部分，向指导老师寻求意见，优化论文的结构，润色语句，修改不当之处，补充不足之处。第14T5周，论文资料整合，最终定稿，为最终的答辩做好各方面准备，熟悉论文内容，增强自己对论文内容的把握，进行一定的思维发散，设计论文答辩。第16周：论文答辩。指导教师对开题报告的意见指导教师（签名）：年月日学院审核意见1、通过；2、完善后通过；3、未通过学院公章年月日注：此表由学生填写后，在规定时间内交指导教师