农商银行系统会计人员理论实务考试题库附答案.docx

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1、C,客户尽职调查制度（正确选项）D,可疑交易报告制度中华人民共和国反电信网络诈骗法，（）应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照规定及时共享信息；A.地方各级人民政府B.中国人民银行及其分支机构C.银行业金融机构D.市场主体登记机关（正确选项）中华人民共和国反电信网络诈骗法，银行业金融机构应当对（）开展反电信网络诈骗宣传。A.从业人员和用户（正确选项）B.从业人员C.用户D.从业人员或用户中华人民共和国反电信网络诈骗法，银行业金融机构在（）对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络

2、诈骗手段及时向用户作出提醒。A.建立业务关系时B.业务持续期间C.结束业务关系时D.有关业务活动中（正确选项）中华人民共和国反电信网络诈骗法，对经设区的（）以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录。A.县级B.市级（正确选项）C.省级D部级银行业金融机构违反中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（）罚款。A.一万元以上十万元以下B.五万元以上五十万元以下（正确选项）C.十万元以上一百万元以下

3、D.五十万元以上五百万元以下浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，各成员单位要强化客诉风险和舆情风险管理监测，加强（）宣传，引导人民群众理解、支持金融机构打击治理电信网络诈骗工作。A.反电信网络诈骗法（正确答案）B.浙江省银行账户自律公约C.金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，成员单位应当按照技防与人防相结合的原则，建立动态的个人银行结算账户（），加强对从业人员的技能培训，有效识别并拦截异常取现交易。A.异常转账交易监测模型B.异常存现交易监测模型C.

4、异常取现交易监测模型（）D.异常开户交易监测模型浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，个人客户预约办理大额取现业务的，成员单位应当通过查询个人银行结算账户状态、余额和交易信息等方式，审查预约大额取现业务是否存在异常，重点关注预约时（）等异常情况。A.同名他行账户转入B.账户余额充足C.账户余额不足（正确选项）D.定期到期转存浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，成员单位应当建立柜面异常取现交易监测系统模型，通过（）等方式向柜员提示异常取现交易风险，及时发现并堵截异常取现交易。A.查询预警系统B.查询风险系统C.查询监测系统D.系统弹窗（V）浙江省银行

5、账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，成员单位有合理理由怀疑客户以取现方式转移涉诈资金的，应当（）,并立即报告当地公安机关及人民银行分支机构。A.暂停办理业务B.报告管理部门C.中止办理业务（正确答案）D.报告高级管理层浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，本公约所称代发工资业务是指浙江省银行账户自律机制成员单位（以下简称成员单位）根据与（）的约定，向其员工个人银行账户划转工资、奖金、津（补）贴等工资性收入的代理支付业务。A.事业单位B.社会保障机构C.企业客户（正确答案）D.政府机构浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，成员单位办理个人

6、银行账户开立或激活业务时，应当采取（）方式向客户本人核实开户意愿，告知可采取账户交易限制措施的情形及方式，出租、出借、买卖银行账户需承担的法律责任、惩戒措施等。A.手机银行B.面对面（正确选项）C.网上银行D.非柜面浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，成员单位在为个人客户开立代发工资账户或办理账户激活业务时,应当根据客户的职业特征、薪资水平等情况，设置合理的（），提供与其风险程度相匹配的账户服务。A.柜面支付限额B.非柜面支付限额（正确答案）C.手机银行交易额度D.第三方支付额度浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，成员单位应当定期对代发企业经营管理情况开展核实，核实频率（）。A.每季度不少于一次B.每半年不少于一次C.每年不少于一次（V）D.每二年不少于一次浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管理，成员单位对建筑、制造、贸易、餐饮、物流、人力资源等就业人员流动性较大的企业，核实频率（）OA.每季度不少于一次（V）B.每半年不少于一次C.每年不少于一次D.每二年不少于一次金融机构为通过非面对面方式为个人开通I类银行结算账户非柜面支付功能的，非柜面日累计支付限额不得超过（）万元。A.1000元B.2000元C.5000元D.1万元（正确选项）