5.中国十九冶集团有限公司银行账户管理办法.docx

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1、CZ中国十九冶集团有限公司6”1旷MeMurQica1Corporation银行账户管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-05-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人WA文|国vT1r潘必义第一章总则第一条按照中国冶金科工股份有限公司账户管理办法的要求，为规范中国十九冶集团有限公司及其所属各单位的账户管理，根据人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令2003第5号）的有关规定,特制定本办法。第二条本办法属于公司制度体系中的第二层级。第三条本办法所称账户是指各单位的各类本、外币存款账户，主要包括：基本存款账户、一般存款账户、临

2、时存款账户、专用存款账户等各类账户。第四条为保证资金安全、高效、有序的运行，本办法明确规定了账户的开立、变更、撤销、使用管理、检查报告等制度和违反规定应承担的责任。第五条账户管理的目标和遵循的基本原则：（一）规范使用账户，加强资金管理，防范财务风险。（二）提高资金使用效率、降低资金成本，保证资金的正常运转和安全，确保企业保值增值。（三）严格执行资金集中管理和银行账户资金限额管理，加强结算账户的日常监管和预算控制。（四）全面整合资金资源，加强与金融机构的战略合作，提高资金集中配置能力。CZ中国十九冶集团有限公司6”1旷MeMurQica1Corporation银行账户管理办法（修订）SJY/G1

3、-AZJ-05-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人WA文|国vT1r潘必义第六条本办法适用于中国十九冶集团有限公司（以下简称公司）及其所属各单位。第二章账户管理责任第七条公司资金管理部（清欠办）、各单位财务部门依据各自职责，行使账户管理职能，承担账户管理责任。第八条公司资金管理部（清欠办）是公司各单位账户管理工作的主管部门。在账户管理方面的主要职责是：（一）负责公司账户管理制度的建设，指导公司各单位建立健全账户内控制度。（二）督促各单位的账户管理工作，并负责指导与检查。（三）选择公司资金结算银行，搭建快捷、安全、高效的资金

4、管理系统。（四）负责对各单位开立结算银行内的人民币账户的审批工作，原则上不允许开立结算银行外的人民币账户。（五）负责总部的账户管理。第九条各单位财务管理部门负责本单位及下属单位、项目部的账户管理。在账户管理方面的主要职责是：（一）执行公司账户管理制度，健全账户内控制度。（二）负责本单位及下属单位、项目部的账户管理工作。（三）检查、监督下属单位、项目部账户管理制度的执行CZ中国十九冶集团有限公司6”1旷MeMurQica1Corporation银行账户管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-05-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编

5、制人WA文|国vT1r潘必义情况。（四）负责对本单位及下属单位、项目部开立结算银行内的人民币账户的初审工作，并报公司资金管理部（清欠办）审批。第三章账户的开立、变更和撤销第十条各单位开立的人民币账户，需严格按照“开立（修改、注销）银行账户申请表”模板详细填报相关内容，由各单位负责人、财务负责人联签后报公司资金管理部（清欠办）签署意见，最后经公司总会计师审批同意后报中冶科工股份公司审批，批复下达后方可开立。（一）各单位应在公司结算银行以内开立结算账户，如因特殊情况，需在公司结算银行以外其他银行开立结算账户的,需向公司资金管理部（清欠办）上报专项报告和报批资料，公司资金管理部（清欠办）在收到开户报

6、批资料后，对资料进行审核，对符合开户条件的再由公司资金管理部（清欠办）向中冶科工股份公司履行报批手续，股份公司会在5个工作日内给予同意或不同意开户的回复。（二）公司直管项目部原则上不单独开立账户。由集团总部指定账户代为收款，并由集团总部代付各类款项等，现场零星支出款项采取限额备用金管理模式。CZ中国十九冶集团有限公司6”1旷MeMurQica1Corporation银行账户管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-05-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人WA文|国vT1r潘必义（三）各单位原则上不允许单独向银行申办授信、融资业

7、务，如有特殊需要应先向公司资金管理部（清欠办）履行报批手续，批准后方可办理。（四）各单位不允许擅自开立定期存款账户。（五）各单位原则上不允许开立专用存款账户，包括保证金专户，因特殊情况需要须向公司资金管理部（清欠办）履行报批手续。专用存款账户以人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令2003第5号）的定义为准。第十一条各单位在境内外开立外币账户，须向公司资金管理部（清欠办）履行报批手续。第十二条各单位财务管理部门向公司资金管理部（清欠办）履行开户报批手续时，应提交书面申请，统一填报“开立（修改、注销）银行账户申请表”，申请应载明拟开户银行、开户地点、开户原因、账户性质以及账户使用时间等必要事

8、项，并根据所要开立账户的不同用途提供相应的附件材料，如合同、批文等有效证明文件。第十三条各单位财务管理部门应在账户开立后5个工作日内（特殊情况需要延期的联系资金管理部（清欠办），将开户许可证、印鉴卡及银行返还的“开立单位银行结算账户申请书”相关资料的复印件报送至公司资金管理部（清欠办）备案，然后由公司资金管理部（清欠办）报股份公司履行备案CZ中国十九冶集团有限公司6”1旷MeMurQica1Corporation银行账户管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-05-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人WA文|国vT1r潘必义手

9、续。第十四条各单位银行账户的账号等相关信息发生变更后，应在变更后5个工作日内报送至公司资金管理部（清欠办）备案，然后由公司资金管理部（清欠办）向股份公司履行备案手续。第十五条各单位撤销银行账户，应提交书面申请，统一填报“开立（修改、注销）银行账户申请表”，应在账户撤销后5个工作日内将银行返还的“撤销银行结算账户申请书”报送至公司资金管理部（清欠办）备案，然后由公司资金管理部（清欠办）向股份公司履行备案手续。第十六条各单位除纳入用友NC资金管理系统的账户外,其他账户应定期清理。对六个月无使用纪录的结算账户，应查明原因，确无收支业务的，办理账户撤销手续；对不再使用的融资存款户以及其他账户，应及时撤

10、销。第四章账户的使用和管理第十七条各单位应加强对存款账户的日常管理，明确专人统一负责账户管理工作，建立完整的账户管理档案。第十八条各单位不得出租、出借、转让存款账户或办理与自身无关的业务；不得违反国家有关规定支取现金；不得以任何理由将单位资金存放在个人账户中。CZ中国十九冶集团有限公司6”1旷MeMurQica1Corporation银行账户管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-05-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人WA文|国vT1r潘必义第十九条各单位要加强对存款账户预留印鉴的管理，严格执行内部牵制制度，存款账户预留印

11、鉴不得集中一人保管和使用。第二十条各单位应按照要求规范账户使用，并按以下要求进行账户管理。（一）各单位应先在每日下午16:30前将其下属单位、项目部剩余资金划转到各单位的归集账户上，公司按规定每日下午16:30再将各单位在用友NC资金管理系统账户的资金除限额以外的金额自动划转进行资金归集，如因系统等原因无法自动归集时各家应在当天下午17：00前手动归集到公司对应账户上，严禁资金沉淀。（二）各单位开立在公司结算银行以内的结算账户必须纳入用友NC资金管理账户并授权公司进行归集；开立在公司结算银行以内或以外的账户必须授权公司资金管理部（清欠办）进行查询监控。（三）结算银行外融资账户不得进行结算业务资

12、金的收支,只能用于贷款本息、业务保证金及手续费的收支和存放，在融资账户和支出账户均有余额时，优先使用融资账户资金，并授权公司资金管理部（清欠办）对账户资金收支和余额进行查询。第二十一条各单位应加强与开户银行沟通，防止留存在银行内的基本资料和重要要素缺失，同时对各存款账户进行动CZ中国十九冶集团有限公司6”1旷MeMurQica1Corporation银行账户管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-05-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人WA文|国vT1r潘必义态监控，对业务已结束或长期闲置不用的存款账户予以清理、关闭。第二十

13、二条各单位每月应完成所有银行账户对账工作，并将银行对账单及银行余额调节表装订成册保管。第五章账户的检查和报告第二十三条存款账户月报制度。各单位应按公司资金管理部（清欠办）要求，每月的2号前按时准确上报“资金管理报表”（包含存款账户），不允许漏报、错报、瞒报。第二十四条存款账户检查制度。公司不定期对各单位银行账户进行检查，检查的主要内容是各单位账户使用和管理是否符合要求。各单位于每年1月底前，将截止上年末保留的以及上年度内新开及撤销的银行账户情况，汇总后上报公司资金管理部（清欠办）。第二十五条公司资金管理部（清欠办）定期或不定期地检查各单位的账户管理工作，包括账户的开立、使用、变更、撤销和管理，

14、内控制度的落实等情况。第二十六条当发生下列重大事项，各单位应提前或立即向公司资金管理部（清欠办）报告：（一）发生或涉及重大诉讼和仲裁案件；CZ中国十九冶集团有限公司6”1旷MeMurQica1Corporation银行账户管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-05-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人WA文|国vT1r潘必义（二）本单位存款账户被冻结或自动划款;（三）银行存款出现异常变动；（四）其他重大事项。第二十七条根据银行要求需要对银行账户进行定期年检的，各单位需提前一个月上报公司资金管理部（清欠办）以便提供相关资料。第六章罚则第二十八条对于违反规定有下列行为之一者，视情节轻重，通报批评或追究单位负责人、财务负责人、当事人及相关人员的经济责任和行政责任，如触犯国家法律的，将移交司法部门进行处理：（一）未按规定履行审批手续，擅自开立存款账户的，或开立、变更和撤销存款账户后，不履行备案手续的；（二）未按规定用途使用、擅自串用存款账户的；（三）挤占、挪用、截留、坐支收入资金的；