4.中国十九冶集团有限公司对外担保管理办法.docx

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1、CZ中国十九冶集团有限公司-I6”1旷MeMurQica1Corporation对外担保管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-04-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人文|国zrTT潘必义第一章总则第一条为加强中国十九冶集团有限公司（以下简称中国十九冶或公司）风险管理，规范公司对外担保行为，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国担保法、上海证券交易所股票上市规则、内部控制规范一担保、中国冶金科工股份有限公司对外担保管理制度等相关法律法规制定本办法。本办法所指对外担保包括各单位对股东、实际控制人、全资子

2、公司、控股子公司、联营企业、参股企业、关联人士及外部企业在内的被担保单位提供的担保，承担被担保单位到期不能偿还债务的连带偿付责任，方式包括保证、抵押、质押、留置、定金。担保内容包括但不限于综合授信额度、贷款、保函、承兑汇票、贸易融资额度等。第二条本办法属于公司制度体系中的第二层级。第三条对外担保应当遵循合法、互利、安全的原则，严格控制担保风险。中国十九冶原则上不得对外提供担保，特殊情况需对外提供担保的，必须先经中国十九冶董事会批准后报中国冶金科工股份有限公司（以下简称中冶股份）审批同意,方可执行。公司控股子公司的对外担保参照本规定执行，同时据此在本公司章程中明确，并制定相应的担保实施细则。CZ

3、中国十九冶集团有限公司-I6”1旷MeMurQica1Corporation对外担保管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-04-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人文|国zrTT潘必义第四条公司资金管理部（清欠办）具体负责对外担保业务的管理，是对外担保业务的主管部门。当公司对控股子公司提供担保时，控股子公司的财务部门是对外担保业务的执行部门；当公司对控股子公司以外的单位提供担保时，公司资金管理部（清欠办）既是对外担保业务的主管部门又是对外担保业务的执行部门。第二章担保条件及审批第五条公司可依法提供以下指定种类的担保：（一）为

4、控股子公司提供担保；（二）在满足第六条所列条件下，为项目业主融资提供的保证担保；（三）在满足第七条所列条件下，为与公司有互保关系的公司以外单位提供的保证担保。第六条为项目业主融资提供保证担保时，除满足第十条所列的条件，应同时满足下列条件：（一）预期的工程项目效益超过同类项目平均收益，或对担保单位实现经营目标至关重要，或对以后的经营发展和市场有重要影响；（二）项目实施的其他条件已基本具备，为项目业主提供项目融资担保可确保拿到该项目；CZ中国十九冶集团有限公司-I6”1旷MeMurQica1Corporation对外担保管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-04-2023修改状态1、哄实施日期20

5、23年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人文|国zrTT潘必义（三）担保资金解决后，项目全部资金能够完全落实，担保单位能控制和保证融资用于该项目；（四）担保单位已评估和认可了项目业主偿还融资的能力和资金安排，并已取得项目业主反担保措施，同时通过调查了解反担保提供方主体资格、项目合法性以及资产质量、信用状况等，确定反担保的提供方具备实际承保能力，担保风险可控;（五）项目业主经营状况良好，没有其他经营风险对此担保构成重大影响。第七条为公司以外的互保单位提供保证担保时，除满足第十条所列的条件，应同时满足下列条件：（一）在建立新的互保单位前，应组织相关人员对互保单位主体资

6、格、资产质量、财务状况、经营情况、行业前景和信用情况等进行全面评价；对已建立起互保关系的单位，应关注和跟踪其上述信息的变化，定期做出评价。评价的结果是互保单位的经营情况、财务状况良好，信誉较好，具有适当的承保能力；（二）经担保决策机构审批已与互保方签署互保协议；（三）审查和评价互保单位要求的担保业务，确认符合互保条件；（四）已发生的互保金额相对平衡，担保时间大致相当。第八条对外担保的审批权限CZ中国十九冶集团有限公司-I6”1旷MeMurQica1Corporation对外担保管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-04-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口I

7、J1J资金管理部（清欠办）编制人文|国zrTT潘必义所有对外担保，必须经中国十九冶董事会审议通过后，提交中冶股份审批。第九条公司资金管理部（清欠办）作为担保业务主管部门，履行以下职能：（一）对公司本部对外担保业务进行审核并提出审核建议;（二）对需要公司审批的控股子公司对外担保业务进行审核并提出审核意见；（三）对公司及控股子公司对外担保业务进行日常跟踪、监督检查；（四）对公司对外担保信息按照中冶股份的规定进行披露。第十条对外担保涉及对项目业主融资提供保证时，必须由项目建议部门、担保业务主管部门协助董事会进行严格的风险评估。必须索取被担保单位的营业执照、经审计的近期财务报告等基础资料；必须掌握担保

8、项目的资金使用计划或项目资料；必须对被投资单位的资信情况、还款能力严格审查，对各种风险充分预计，并提出是否提供担保的建议。公司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，以作为董事会或股东大会进行决策的依据。第十一条对外担保必须经中国十九冶董事会和中冶股份批准，公司其他任何部门或个人未经董事会授权均无权代表公司对外提供担保。CZ中国十九冶集团有限公司-I6”1旷MeMurQica1Corporation对外担保管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-04-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人文|国zrTT潘必义第十

9、二条公司监事会应在董事会审议对外担保事项时发表独立意见，必要时可聘请会计师事务所对公司累计和当期对外担保情况进行核查。如发现异常，应及时向董事会和股东报告。对未按规定履行担保信息披露义务，造成公司受到相应处分的，将追究当事人责任。第三章担保评审第十三条担保申请人应当至少提前45个工作日，向公司资金管理部（清欠办）提交担保申请及相关担保申请材料。第十四条担保申请人应提供以下资料：（一）申请单位基本资料、经营情况分析报告；（二）最近一期审计报告和当期财务报表；（三）主合同及与主合同相关的资料；（四）本项担保的银行借款用途、预期经济效果；（五）本项担保的银行借款还款能力分析；（六）不存在重大诉讼、仲

10、裁或行政处罚的说明；（七）反担保方案、反担保提供方具有实际承担能力的证明；（A）公司认为需要提供的其他有关资料。第十五条担保业务执行部门应对担保申请进行评估，主要包括以下内容：CZ中国十九冶集团有限公司-I6”1旷MeMurQica1Corporation对外担保管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-04-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人文|国zrTT潘必义（一）融资必要性，融资用途，融资需求量的说明;（二）融资对其未来经营及财务的影响，偿还贷款及解除担保的措施；（三）为项目融资提供的担保，还应包括项目的合法性,项目治理

11、结构及项目合作方情况，项目投资财务评价，项目风险评价及规避风险的措施等；（四）为项目业主融资提供的担保，还应包括项目与业主的治理关系，业主的资信状况及近三年财务状况，项目资金运作方式，业主还贷及反担保的可行性分析等。第四章担保执行与监管第十六条公司应加强对担保合同的管理，杜绝合同管理上的漏洞。对担保合同、反担保合同及抵押权、质押权凭证等相关原始资料妥善保存，严格管理，每季度进行一次检查清理，对清理检查结果应有书面记录。担保业务主管部门对被担保方进行信息跟踪，收集被担保单位的财务报表、审计报告以及经营管理等资料并存档。第十七条担保业务主管部门应根据董事会和中冶股份的批准意见，按规定程序订立担保合

12、同。订立担保合同前，应当征询公司法律部门意见，确保合同条款符合适用法律及本公司规定。担保合同应明确约定担保范围、限额、方式、期限、CZ中国十九冶集团有限公司-I6”1旷MeMurQica1Corporation对外担保管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-04-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人文|国zrTT潘必义违约责任、双方认为需要约定的其他事项等内容。第十八条担保合同不得随意修改，如因特殊原因必须修改合同内容时，需重新进行论证审批。第十九条担保业务执行部门在担保业务执行过程中的主要职责：（一）担保合同中约定条款及公司

13、董事会以及股东大会要求事项的执行与落实；（二）对被担保单位或项目的风险及担保实施情况的跟踪监测，定期了解被担保单位的经营情况及财务状况，搜集相关信息，建立被担保单位档案，并报担保业务主管部门；（三）妥善处理担保业务执行中出现的意外情况，有效控制风险，并及时向担保业务主管部门报告；（四）按照合同约定协助担保业务主管部门及时终止担保关系，办理担保撤销。第二十条当出现下述情况时，应及时通知被担保方和担保受益人，终止担保合同：（一）担保有效期届满；（二）修改担保合同；（三）被担保方或受益人要求终止担保合同；（四）其他约定事项。第二十一条对外担保的监测可根据实际情况采取以下CZ中国十九冶集团有限公司-I

14、6”1旷MeMurQica1Corporation对外担保管理办法（修订）SJY/G1-AZJ-04-2023修改状态1、哄实施日期2023年3月1日编制*7mj1NJR门口IJ1J资金管理部（清欠办）编制人文|国zrTT潘必义方式:（一）参加被担保单位与被担保项目的有关会议、会谈；（二）对被担保工程项目的进度和财务进行审核；（三）必要时，可派员进驻被担保单位工作，被担保单位应提供方便和支持。第二十二条公司资金管理部（清欠办）、审计部负责对公司本部以及控股子公司的担保业务进行监督检查。对监督检查中发现的问题应督促有关单位或部门及时查明原因，采取措施加以纠正和完善，每次监督检查应形成书面报告，并及时报送被检查单位主管财务或审计的领导及上级担保业务主管部门。一旦发现未经董事会和中冶股份审议程序批准的异常担保合同，应及时向董事会和监事会报告。第二十三条担保业务监督检查的内容主要包括：（一）担保业务相关岗位设置情况。重点检查是否存在担保业务不相容职务混岗现象。（二）担保业务审批决策机制及其执行情况。重点检查担保业务评审是否科学合理，担保业务的审批手续是否符合规定,是否存在越权审