20410119保险经营管理.docx

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1、保险经营管理OperationsandManagementofInsurance课程编号：20410119学分：2学时：32（其中：讲课学时：32实验学时：0上机学时：0）先修课程：保险学、管理学适用专业：保险学、医疗保险（公共医保）专业教材：保险公司经营管理，魏巧琴，上海财经大学出版社，2016年8月第5版开课学院：财经学院一、课程性质与课程目标（一）课程性质保险经营管理是保险专业的专业核心课程，集保险、管理、保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，介绍保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再

2、保险管理、保险公司经营效益评价。本课程在人才的知识目标培养方面有以下贡献：通过课程教学，使学生理解和掌握保险的基本知识和原理。本课程在人才的能力培养方面有以下方面贡献：通过本课程学习，提高学生对保险实践问题的分析能力和综合运用能力，为专业学习打下基础。本课程在人才的知识目标培养方面有以下贡献：通过课程教学，使学生理解和掌握保险经营的基本环节和主要特点；保险市场的基本基本运作。本课程在人才的能力培养方面有以下方面贡献：培养学生的创新意识和创新能力，使学生能够从专业角度理解和分析保险经营中各种现象和问题。（二）课程目标课程目标1：通过本课程学习，使学生掌握保险经营管理过程中各环节，如保险营销、承保

3、、理赔、投资等方面的主要目标和内容，掌握保险公司财务、偿付能力、经济效益的内容和评价指标，让学生系统掌握保险经营实务的基本知识和技能；课程目标2：培养学生运用管理学理念及科学方法对保险公司的经营进行现代化管理的能力，提高学生分析和解决问题能力以及在金融保险领域工作的竞争力。二、课程内容与教学要求第一章导论(一)课程内容1 .保险经营管理概述2 .保险经营的商品属性3 .保险企业的经营原则4 .保险企业的经营目标(-)教学要求了解本课程的性质、研究对象与方法、任务；理解保险的商品属性；了解保险企业的经营环境、经营原则及经营目标的分类。()重点与难点重点：保险的商品属性。难点：保险的商品属性的理解

4、。第二章保险市场管理(一)课程内容1 .保险市场的构成要素主体客体2 .保险市场的组织形式国营保险组织私营保险组织合作保险组织个人保险组织专业自保企业3 .保险企业的组织结构4 .保险企业的主要职能部门5 .保险市场供需分析供给的影响因素和供给弹性需求的影响因素和需求弹性6 .保险市场机制的运行价值规律供求规律竞争规律(-)教学要求掌握保险市场的构成要素、保险组织的类型及特点，熟悉保险企业的组织结构和保险企业的主要职能部门；理解影响保险市场供给与需求的因素，了解保险市场机制的运行规律；了解保险市场竞争与合作的性质、类别与风险。()重点与难点重点：保险市场的构成要素、保险组织的类型及特点；影响保

5、险市场供给与需求的因素。难点：影响保险市场供给与需求的因素。第三章保险企业营销管理(一)课程内容1 .保险营销环境宏观环境微观环境投保人行为2 .保险推销直接推销保险代理人推销保险经纪人推销3 .网络营销网络营销的特点网络营销的风险新险种开发4 .保险营销风险管理立法管理政府监管行业自律管理保险企业对代理人的管理（二）教学要求了解保险营销环境的分析方法；三种保险推销渠道的性质和内容，新型推销方法一一网络营销的特点与风险，新险种开发的内容及相关准则；了解保险营销风险管理的不同层次的方法及内谷O（三）重点与难点重点：三种保险推销渠道的性质和内容。难点：保险营销环境的分析方法，新险种开发的内容。第四

6、章保险承保管理（一）课程内容1 .保险承保的基本程序2 .核保核保的基本概念核保的主要内容核保要素分析方法3 .各类保险的承保实务4 .承保风险管理（二）教学要求掌握保险承保的基本程序，掌握核保的基本概念与主要内容，了解核保要素分析方法，熟悉各类保险的承保实务操作流程与方法；了解承保风险的诱因及其管理方法。（H）重点与难点重点：保险承保的基本程序，核保的基本概念与主要内容。难点：核保要素分析方法，各类保险的承保实务操作流程与方法第五章保险理赔管理（一）课程内容1 .保险理赔保险理赔的功能与任务宗旨与原则2 .保险理赔的基本程序3 .各类保险的理赔实务4 .保险理赔风险管理（二）教学要求了解保险

7、理赔的功能与任务、宗旨与原则；掌握保险理赔的基本程序，财产保险损失赔款和人身保险业务保险金的计算方法，机动车辆保险、船舶保险等险种的理赔实务流程、方法与内容；了解保险理赔风险的诱因及其管理方法。（）重点与难点重点：保险理赔的基本程序，财产保险损失赔款和人身保险业务保险金的计算方法。难点：财产保险损失赔款的计算。第六章保险企业投资管理（一）课程内容1 .保险投资的原因2 .保险投资资金来源与性质3 .保险投资的形式与原则4 .保险投资风险的管理（二）教学要求理解保险投资的必要性与可能性；了解保险投资资金的来源与性质，保险投资的主要形式，保险投资的基本原则；懂得保险投资风险产生的原因和管理方法。（

8、）重点与难点重点：保险投资的必要性与可能性，保险投资的主要形式，保险投资的基本原则。难点：保险投资风险产生的原因和管理方法。第七章保险企业财务管理（一）课程内容1 .资产管理保险企业资产的内容保险企业资产的估价方法各类资产的管理策略2 .负债管理保险企业负债的内容保险企业负债的估价方法各类准备金的计提3 .成本费用和利润分配管理4 .财务报表资产负债表利润表现金流量表利润分配表5 .保险企业财务稳定性分析稳定性指标影响分析（二）教学要求了解保险企业各类资产和负债的内容；掌握保险企业资产和负债的估价方法，各类资产与负债的管理方法；了解成本费用和利润分配管理的内容与方法，几种基本财务报表的形式与内

9、容；懂得衡量保险企业财务稳定性的指标及其分析方法。（）重点与难点重点：成本费用和利润分配管理的内容与方法。难点：衡量保险企业财务稳定性的指标及其分析方法。第八章保险企业偿付能力的管理（一）课程内容1 .偿付能力偿付能力概念偿付能力经济内涵2 .偿付能力边际偿付能力边际概念偿付能力边际种类法定最低偿付能力边际的规定3 .偿付能力影响因素分析4 .偿付能力管理发达国家的管理方法我国相关规定的内容保险企业自身的管理（二）教学要求理解偿付能力的概念与经济内涵，偿付能力边际的概念、主要形式以及法定最低偿付能力边际的规定；掌握偿付能力影响因素分析的内容，IR1S等发达国家进行偿付能力监管的主要指标体系与方

10、法；了解我国对保险企业偿付能力的相关规定以及我国保险企业进行偿付能力的管理的方法。（H）重点与难点重点：偿付能力的概念和偿付能力影响因素。难点：我国对保险企业偿付能力的相关规定以及我国保险企业进行偿付能力的管理的方法。第九章保险企业的再保险管理（一）课程内容1 .再保险的动因技术性动因非技术性动因2 .再保险安排临时再保险的安排合约再保险的安排预约再保险的安排3 .再保险业务的规划4 .再保险业务的经营管理风险管理行政管理（二）教学要求了解再保险的技术性和非技术性动因；理解临时再保险、合约再保险、预约再保险的特点；了解它们的安排方法，再保险业务规划的流程，比例再保险、非比例再保险的性质与特点，

11、自留额的确定因素分析；掌握分出企业与分入企业的再保险风险管理方式。（）重点与难点重点：再保险的技术性和非技术性动因；临时再保险、合约再保险、预约再保险的特点。难点：再保险自留额的确定。第十章保险企业人力资源管理（一）课程内容1 .概述保险企业人力资源管理的概念保险企业人力资源管理的目标与原则保险企业人力资源管理的内容与意义2 .人事绩效考核人事绩效考核的内容人事绩效考核的方法3 .人力资源培训培训的意义内容与方法4 .人员激励机制5 .劳动工资管理（二）教学要求了解保险企业人力资源管理的概念、任务、原则、内容与意义；掌握人事绩效考核、员工培训的内容与方法，员工激励机制、劳动工资管理的主要内容。

12、（）重点与难点重点：保险企业人力资源管理的概念、内容与意义。难点：人事绩效考核方法以及员工激励机制。第十一章保险企业经营效益评价（一）课程内容1 .经营状况评价偿付能力评价指标安全性评价指标流动性评价指标财务稳定性评价指标2 .经营成果评价经营稳健性评价指标盈利能力评价指标社会贡献能力评价指标（二）教学要求掌握保险企业经营状况评价和经营成果评价的各项主要指标。（H）重点与难点重点：保险企业经营成果评价的主要指标。难点：保险企业经营状况评价方法。三、学时分配及教学方法章名教学形式及学时分配主要教学方支撑的课程目标课堂教学实验上机课程实践小计法第一章导论22讲授法目标1第二章保险市场管理44讲授法

13、目标1第三章保险企业营销管理22讲授法目标2第四章保险企业承保管理44案例讲授和讨论法目标2第五章保险企业理赔管理44案例讲授和讨论法目标2第六章保险企业投资管理44讲授法目标1第七章保险企业财务管理22讲授法目标1第八章保险企业偿付能力管理44讲授法目标1第九章保险企业再保险管理22讲授法目标1第十章保险企业人力资源管理22讲授法目标1第十一章保险企业经营效益评价22讲授法目标1合计3232四、课程考核考核形式考核要求考核权重备注课堂表现和作业点名和课堂提问20%期末考试闭卷80%五、参考书目及学习资料1 .保险经营管理学，邓大松主编，中国金融出版社，2011年8月（第二版）。2 .保险经营与管理，刘金章主编，北京交通大学出版社，2015年O1月。六、大纲说明以课堂讲授为主，每次课后都会布置一些思考题供学生理解和巩固教学内容。最终成绩以期末成绩80%和平时成绩20%加权计算。制定人:欧阳玉秀审定人：周建再批准人：吴梦云2017年8月30日