瑶海区财政国库支付电子化管理改革实施方案.docx

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1、瑶海区财政国库支付电子化管理改革实施方案瑶海区财政局2017年8月1 方案概述21.1 建设背景21.2 建设目标21.3 财政职责31.4 阶段划分42 组织领导52 .1成立领导小组53 .2建立联席会议制度63 建设方案63.1 建设思路63.2总体建设架构73.3业务办理模式83.3.1业务范围93.3.2规范和标准103.3.3制度建设103.4建设内容113. 4.1身份认证系统及数字签名服务器114. 4.2业务流程改造125. 4.3电子凭证库系统136. 4.4电子印章系统147. 4.5软件系统版本144系统部署方案144.1 总体架构144.1.1 县区财政与代理银行部署

2、架构144.1.2 县区财政与人民银行部署架构154.1.3 国库支付电子化系统集中部署架构164.1.4 身份认证与授权管理系统集中部署架构174.2 系统软硬件需求及搭建174.2.1系统部署174.2.2系统部署要点184.3信息安全等保测评及网络改造194.3.1等保测评改造194.3.2网络环境改造195附件错误!未定义书签。5.1 附件1：瑶海区财政支付电子化实施计划191方案概述1.1 建设背景电子支付是国库管理电子化的重要组成部分，也是近年来从中央到地方都在积极探索和推行的一种新的管理方式。它有两层涵义：从技术角度来说，就是实现“无纸化”。具体是指财政部门、预算单位、中国人民银

3、行、财政国库业务代理银行，利用信息网络安全技术，通过发出电子指令办理财政资金支付及清算等业务，以取消纸质凭证和单据流转，实现财政资金安全、高效运行的管理模式;从加强财政内部治理的角度来说，就是把传统支付管理相对独立的分散控制内容通过流程再造整合成一个完整的管理链条，以适应和确保国库管理的重大变革。目前，开展电子支付已具备一定的条件：一是从制度层面上看，2005年4月1日起正式实施的中华人民共和国电子签名法确立了电子签名的法律效力和电子支付的合法地位，为财政国库电子支付管理奠定了法律基础；二是从技术层面上看，国家信息安全标准体系逐步完善，通过权威部门检测的信息安全产品日趋成熟，国库支付系统已比较

4、稳定，财政部门相关网络、身份认证系统建设等条件也已具备，为国库电子支付管理创造了客观环境；三是从实践层面上看，财政部与人民银行总行、部分省市以及我市在无纸化管理方面的探索，为财政国库电子支付管理积累了宝贵经验。四是随着改革的进一步深化，根据合肥市财政局人民银行合肥中心支行关于在全市县区开展国库支付电子化管理改革的通知（合财库2017900号）的工作部署，积极开展我区电子化管理改革。1.2 建设目标按照财政部“统筹规划、分步实施、业务导向、技术支撑”的总体思想，结合我区财政改革发展需要，以市本级版本为基础，吸纳我区实际需求，采用全市集中模式，构建市、县、区、乡一体化的财政国库集中支付电子化安全支

5、撑体系。进一步提高财政资金安全高效运行，提升国库管理水平，以更好促进和深化国库管理制度改革。1 .建设身份认证与安全接入系统身份认证与授权管理管理系统作为安徽财政信息化的重要基础设施和组成部分，作为信息安全建设的重点任务。在电子化实施时，按照省财政和市财政的管理规范和要求，建设好身份认证和安全接入两部分内容。2 .构建财政国库电子支付安全支撑体系建设财政国库电子支付安全支撑体系，包括电子凭证库系统和电子印章管理系统，合法高效地确保凭证安全传输。该部分功能相对独立，可与财政国库支付系统，人行和代理银行国库收支业务相关系统衔接，以满足与财政、人民银行和代理银行业务系统的不同衔接要求。3 .升级改造

6、财政平台一体化系统对财政平台一体化系统进行升级改造以支持支付电子化管理实施，实现财政国库支付业务处理标准化、审批签章电子化、电子支付数据标准化，确保电子支付业务数据高效、完整和安全。4,完善各部门间电子凭证传输的安全建设一是保证电子凭证信息的完整性。电子凭证采用签名技术，可以保证凭证信息防篡改；二是保证电子凭证信息的机密性。财政与人民银行、代理银行之间传递的电子凭证中包含很多机构、账号、及额度等敏感信息，通过采用数字信封确保信息在网络传输过程中不泄露。1.3 财政职责1 .按照省厅及市局的统一部署全面组织实施改革工作；承担电子化改革相关费用。2 .成立专门领导小组。负责综合协调及日常工作，梳理

7、各自业务流程，对外协调商业银行以及国库支付电子化管理改革过程中的网络安全技术支撑和技术协调等。3 .建立联席会议制度。建立由财政部门、人民银行、代理银行组成的改革工作联席会议制度，根据工作需要召开联席会议，沟通、协调、解决改革过程中出现的问题。4 .制定改革实施方案。结合我区实际情况，全面梳理业务流程和软硬件设施的改造升级，研究制定具体的实施方案。5 .负责组织政府采购。电子凭证库实施、业务系统改造两项由我区财政分别采购。6 .配合市局部署实施。收集本级财政部门、预算单位及代理银行个人电子签名及印章等信息，部署身份认证证书管理系统客户端、USBKey管理系统客户端、电子印章管理系统客户端，烧制

8、和管理个人USBKey以及电子印章，配合做好与代理银行和人行联调测试。7 .积极做好电子化管理的宣传解释和业务培训工作，明确管理要求和操作规范，提高业务人员的理论知识和实际操作技能。8 .强化管理制度建设。改革过程中要尽快建立和完善财政国库支付电子化管理办法、电子印章管理办法、动态监控办法、电子化业务办理协议、业务应急预案、差错处理机制等一系列相关制度规定，确保国库支付业务安全高效运行。1.4 阶段划分按照省厅及市局对本批县区电子化实施的整体要求，结合我区财政电子化管理改革实际，采用“统筹规划、分步实施”的基本原则，进行电子化改革。具体工作计划如下：第一阶段，启动阶段（2017年8月）全面启动

9、国库支付电子化管理改革工作，明确各部门分工及工作职责；制定县区级国库支付电子化管理改革实施方案并报送市财政局及人行合肥中心支行备案；成立电子化管理改革工作领导小组，建立财政部门、人民银行、代理银行组成的联席会议制度；收集代理银行名称、总负责人及业务、技术负责人信息；财政部门与预算单位、代理银行网络联调测试，准备基础测试环境；收集财政部门及代理银行个人电子签名及印章等信息。第二阶段，组织采购、实施准备部署阶段（2017年8月2017年10月）组织电子凭证库实施及平台一体化系统改造的采购或合同的签订完成财政各业务岗位手写签名及业务公章的采集；通知各代理行向上级分行提出申请，开通与市财政局的测试及生

10、产网络，开通银行测试业务系统，向上级分行申请数字证书、电子印章许可；完成网络标准化改造工作及代理银行线路扩第三阶段，集中联调测试阶段（2017年8月2017年10月）财政部门、人民银行、代理银行组织业务培训；在测试系统中业务岗位人员参与模拟操作测试。第四阶段，资金支付及清算电子化上线阶段（2017年9月2017年10月）采集财政部门相关业务资金用章、法人章及业务经办人员手写签名等信息；分别与代理银行及人行签订电子化管理业务协议；财政与代理银行间的直接支付业务电子化及与人民银行间清算业务电子化上线。第五阶段，预算单位支付申请电子化上线阶段（2017年11月2018年6月）采集预算单位相关信息并签

11、订直接支付申请电子化协议，发放USBKey；组织预算单位和财政部门相关人员业务培训；制定和完善相关电子化管理制度；预算单位财政直接支付申请业务上线。第六阶段，完善阶段（2018年7月2018年9月）预算单位授权支付及自助柜面业务上线；与代理银行间清算电子化业务上线;实拨业务上线；完成财政收入报表电子化改造；完成财政部门与预算单位、人民银行、代理银行间四方对账电子化改造。2组织领导2.1成立领导小组我区财政成立以单位主要负责人任组长的专门领导小组，领导小组下设办公室，主要负责综合协调及日常工作、对照国库支付电子化业务标准流程梳理各自业务流程、对外协调商业银行以及国库支付电子化管理改革过程中的网络

12、安全、技术支撑和技术协调等。2.2建立联席会议制度财政部门牵头，建立由财政部门、人民银行、代理银行组成的改革工作联席会议制度，根据工作需要召开联席会议，沟通、协调、解决改革工作推进中出现的问题,确保改革工作按计划稳步推进。各成员单位明确1名总负责人的基础上,业务和技术上也要分别指定1名负责人和经办人，配合财政部门做好国库支付电子化改革的各项准备工作。(1)财政部门：负责牵头组织国库支付电子化改革工作，制定瑶海区国库支付电子化管理改革方案，改造财政端电子化支付系统，组织预算单位培训，协调解决改革工作中遇见的困难和问题。(2)预算单位：负责分别与财政、代理银行签订协议，严格按照国库支付制度要求建立

13、资金申报、审核两岗责任制，提高工作人员安全风险意识，妥善保管存储数字证书的物理介质，做好本单位信息网络安全管理维护。(3)人民银行：按照省财政厅、人民银行合肥中心支行统一要求，配合县区财政部门组织开展县区国库支付电子化改革工作，对人行端的系统衔接提供网络、系统和设备支持。(4)代理银行：负责改造商业银行端电子化系统，配合实施区级国库支付电子化管理建设，与省、市分行协调联系国库支付电子化管理改革和技术支持，使用总行自助柜面系统，完成代理财政国库支付电子化业务，为预算单位提供服务保障。3建设方案3.1建设思路财政国库集中支付电子化管理改革，是先进管理理念与现代信息技术融合创新的产物，是一项复杂的系

14、统工程，只有运用科学的方法，化繁为简，才能做出既利长远又利当前的总体规划，按照财政部规划的“一二三四”，即利用一套标准规范、“支撑控件”和“自助柜面”两个软件，打通财政、人行、代理银行三个系统，实现财政、人行、预算单位、代理银行四方电子化管理，即利用信息网络技术，取消纸质凭证和单据流转，在财政、人行、代理银行三方对等部署电子凭证库，基于利用国家认可的电子签名技术，实现国库资金支付管理全流程的实名认证、不可抵赖、不被篡改以及数据加密传输的安全机理，发出电子指令办理财政资金支付及清算等业务，实现财政部门、预算单位、中国人民银行、财政国库业务代理银行四方间财政资金安全、高效运行的管理模式。3.2总体

15、建设架构财政国库集中支付电子化安全支撑体系总体结构如下:财政国库集中支付系统人民银行系统代理银行系统安全支撑体系图2：电子化安全支撑体系示意图整体建设以电子凭证库为核心，建立财政国库电子支付支撑系统，改变现有纸制凭证单据，使用全流程电子凭证单据管理，实现财政与人民银行、商业银行系统间电子凭证数据的安全传输，能够有效提升工作效率、减少行政运行成本、提高安全管理水平，避免由于多种原因导致的数据丢失、被篡改、不完整等情况的出现，保隙数据的完整性、唯一性、防抵赖、防篡改。建设内容主要包括：身份认证与授权系统、电子凭证库、电子印章系统、T1Q消息中间件、数字签名服务器。3. 3业务办理模式国库支付电子化改革建设涉及财政、预算单位、人行及代理银行四方，业务范围涉及：1）预算单位与财政间直接支付申请业务及授权支付业务电子化；2）财政与人民银行间实拨、清算业务电子化；3）财政与代理银行间直接支付、授权支付业务电子化；4）代理银行与人行及代理银行间清算业务电子化。3.4. 3.1业务范围为了实现财政国库集中支付业务审批签章电子化管理，达到财政业务数据传送无纸化、比对审核自动化、业务处理标准化和资金拨付安全化，需要对国库集中