广东省金融运行报告（2023）.docx

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1、目录一、金融运行情况5（一）银行业发展平稳，为稳经济大盘提供有力支持5（二）证券业发展稳中有进，上市公司质量持续提升7（三）保险业整体稳步发展，保障功能有效发挥8（四）社会融资规模增长平稳，多渠道支持经济增长8（五）有力落实稳健货币政策，发挥结构性货币政策工具引导功能9（六）普惠金融支持体系不断完善，深入推进“金融为民”9二、经济运行情况10（一）内需总体趋弱，外贸稳中有进10（二）供给端基本平稳，工业生产展现韧性11（三）消费价格同比回升，生产价格涨幅收窄12（四）财政稳经济保民生，重点群体就业稳定12（五）房地产市场低位运行，经济拉动效能减弱12（六）“双区”、三大平台建设持续推进12三、

2、预测与展望13附录：16（一）广东省经济金融大事记16（二）广东省主要经济金融指标17专栏专栏1完善敢贷愿贷能贷会贷长效机制实现首贷服务中心全覆盖6专栏2金融支持粤港澳大湾区建设进展情况13表表12023年银行业金融机构情况表5表22023年金融机构一般贷款各利率区间占比情况表6表32023年证券业基本情况表7表42023年保险业基本情况表8表52023年金融机构票据业务量统计表8表62023年金融机构票据贴现、转贴现利率统计表8图图1金融机构人民币存款增长情况5图2金融机构人民币贷款增长情况6图3金融机构本外币存、贷款增速变化6图4社会融资规模分布结构8图5地区生产总值及其增长率10图6固定

3、资产投资（不含农户）增长率10图7社会消费品零售总额及其增长率10图8外贸进出口变动情况11图9实际利用外资额及其增长率H图10规模以上工业增加值实际增长率H图H居民消费价格和生产者价格变动趋势12图12财政收支状况12增加2212亿元,同比少增1284亿元。一、金融运行情况（-）银行业发展平稳、，为稳经济大盘提供有力支持1.银行业资产稳步增长。截至2023年末，广东银行业资产总额35.1万亿元，同比增长9.6%,较上年末提高1.3个百分点。大型商业银行加快数字化转型，资产总额同比增长13.7%o农村金融机构抓住乡村振兴发展机遇，资产总额同比增长8.4%o表12023年银行业金融机构情况表机构

4、类别营业网点法人机构（个）机构个数（个）从业人数（）资产总额（亿元）一、大型商业银行5835138511147239O二、国家开发银行和政策性银行82248412986O三、股份制商业银行187575738749223四、城市商业银行76025294299175五、城市信用社OOOO六、小型农村金融机构5544743044946383七、财务公司261546539324八、信托公司516558855九、邮政储蓄2071241361(XM8O十、外资银行2241019874766十一、新型农村机构3055128120761十二、也166697116712合计1674336569135118319

5、9注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行和农村信用社；新型农村机构包括村镇银行；其他包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、民营银行等。数据来源：广东银保监局、深圳银保监局。2.存款增速小幅回升。截至2023年末，广东中外资银行业机构本外币存款余额32.2万亿元，同比增长10.0%,增速较上年提升0.5个百分点，全年增加2.9万亿元，同比多增3665亿元。分主体看，住户存款增加1.6万亿元，同比多增7347亿元，主要

6、是由于居民消费及投资支出减少、预防性储蓄增加；企业存款增加11万亿元，同比多增3178亿元，其中，定期及其他存款增加1.1万亿元，同比多增4050亿元；广义政府存款数据来源：中国人民银行广州分行。图1金融机构人民币存款增长情况3.贷款增长平稳。截至2023年末，广东中外资银行业机构本外币贷款余额24.6万亿元，同比增长10.6%o分主体看，企（事）业单位贷款仍是贷款增长的主要支撑，同比增长14.6%,增速较上年提高0.3个百分点；住户贷款同比增长5.3%,增速较上年下降7.7个百分点。分行业看，制造业贷款保持良好增长势头。截至2023年末，制造业单位贷款余额2.5万亿元，同比增长22.2%；全

7、年新增贷款4563亿元。信贷有力支持科技创新企业发展，2023年，广东先进制造业中长期贷款全年增加2938亿元，同比多增1114亿元，高技术制造业中长期贷款全年增加2484亿元，同比多增882亿元。基础设施行业贷款稳定增长，截至2023年末，基础设施行业单位贷款余额5.4万亿元，同比增长13.6%o政策性开发性金融工具支持效果显著，8-12月基础设施业贷款增加2361亿元，同比多增402亿元。图2金融机构人民币贷款增长情况来，已下降0.17个百分点。5.地方法人银行机构运行稳健。2023年，广东积极化解地方中小银行风险，全省银行业机构不良贷款率维持在1.3%的较低水平。地方法人银行整体流动性较

8、好，运行稳健。截至2023年末，广东地方法人银行机构流动性比例74.8%,较上年末提高1.5个百分点；资本充足率14.8%,与上年基本持平。但受疫情等因素冲击，有效信贷需求不足，加之地方法人银行存在负债成本相对较高、产品创新能力不足等问题，叠加大型银行业务重心下沉的影响，地方法人银行同业竞争压力较大，贷款投放增速有所放缓，对实体经济支持能力有所减弱。表22023年金融机构一般贷款各利率区间占比情况表mMa*w*fcf*1*414tf1dMIO数据来源：中国人民银行广州分行。图3金融机构本外币存、贷款增速变化4.利率市场化改革效能持续释放。2023年，广东积极引导银行机构完善内部定价机制，贷款利

9、率下行。2023年12月，广东金融机构新发放人民币一般贷款加权平均利率为4.95%,同比下降0.63个百分点。存款利率市场化调整机制有效落地，稳定银行负债端成本。2023年12月，广东新发放定期存款加权平均利率为2.26%,自2023年5月存款利率自律上限确定方式调整以单位：%:同！,J15F商与计IQQNMt0un)91BnttQSSII41M9“IMI8。M12412JUJ119119IMeCIffM4t229US*ftOB1TMtJMIfI111IBIM1Ii11“iom”Ia1nr“JiBV1At11moNMitonJt.M1MfWI1S,*Ie1Ctttji?ii?j1TB*IJ%.

10、J，TJ9991T*2%IKQM14IS1211?UWfMII1DttMSIUMIS数据来源：中国人民银行广州分行。6.跨境人民币结算业务量稳步增长。2023年，广东跨境人民币业务量达5.9万亿元，同比增长.3%,占同期本外币跨境结算的44.4%,较上年提高2.7个百分点，人民币连续三年成为粤港澳大湾区第一大跨境结算货币。“跨境理财通业务平稳发展，参与银行覆盖面不断扩大，涉及相关资金跨境汇划累计金额22亿元。专栏1完善敢贷愿贷能贷会贷长效机制实现首贷服务中心全覆盖为推动普惠金融增量扩面，2023年以来，人民银行广州分行将推进中小微企业和个体工商户首贷拓展行动作为金融支持稳增长、稳经营主体的重点

11、任务之一，在全省范围内推动建立“线上+线下”全覆盖的首贷金融服务体系，完善敢贷愿贷能贷会贷长效机制，提升全链条首贷金融服务水平，促进普惠金融资源再下沉，实现对普惠小微企业的精准滴灌。截至2023年末，广东已实现线上“粤信融”平台“首贷服务中心”专区和线下首贷服务中心全覆盖，各地市已设立线下首贷服务中心（专窗）257个，累计通过窗口直接咨询并成功对接首贷户2948户，促成各类经营主体获得首贷金额40亿元；通过“小前台、大后台”示范带动作用，已推动广东辖内（不含深圳，下同）金融机构依托“粤信融”平台累计为各类经营主体发放首次贷款4.1万笔、金额1228亿元。一、运用科技赋能，搭建常态化线上首贷服务

12、平台依托“粤信融”平台统一开发“首贷服务中心”专区并加载至全省各地市，在专区中集合“快速申请贷款”“信贷产品”“政策工具”“线下首贷服务中心”等功能板块，组织各地市金融机构在相关板块定期上传和更新当地融资支持政策、发布首贷相关信贷产品，方便首贷企业在线上申请贷款。二、优化营商环境，健全线下首贷服务长效机制指导辖内人民银行分支机构与地方政府部门加强沟通协调，在地方行政服务中心的新注册企业服务专区联合设立线下首贷服务中心或专窗，采取“小前台、大后台”形式，前台受理企业首贷融资申请，后台依托“粤信融”平台将企业融资需求推送至有关银行，实现前后台受理审批无缝衔接，切实提升融资效率。三、强化政策引导，开

13、展首贷服务专项行动制定金融服务小微企业“21+8”条举措，督导广东辖内地方法人银行制定具体实施细则和年度普惠小微专项信贷计划，提升小微企业和个体工商户用款便利度。指导各地市金融机构开展首贷服务专项行动，对无贷企业和个体户进行日常走访跟进，主动上门服务，了解融资需求。截至2023年末，累计走访各类经营主体39万户，促成各类经营主体获得首贷金额447亿元。四、整合多方资源，完善首贷服务配套支持政策强化金融政策与财政政策协同联动，运用再贷款等货币政策工具支持首贷户获得低成本资金；会同相关部门出台“首贷贴息”政策，对2023年4月1日至6月30日在广东辖内地方法人金融机构首次申请贷款的小微企业和个体工

14、商户给予不高于1%的贴息补助，形成货币政策工具与财政资金对首贷服务的双重激励。2023年，各地市人民银行分支机构运用再贷款工具支持3321户首贷户获得优惠利率贷款合计142亿元。五、推动银企对接，创新首贷金融产品和服务模式开展“金融活水润百业”金融支持个体工商户发展专项服务月活动，联合省市有关部门开展政策宣讲和融资对接会超200场。汇编金融机构各类金融产品和业务联系方式，通过社交媒体等渠道向广大经营主体推送，积极提供首贷融资对接服务。银企对接畅通，全面带动首贷金融产品创新，推出“首户快贷”“首户e贷”等特色首贷产品，降低对抵押担保的过度依赖，提高信贷产品的适配性、有效性和可持续性，满足首贷户差异化融资需求。（二）证券业发展稳中有进，上市公司质量持续提升1证券机构平稳发展。截至2023年末，总部设在广东省内的证券公司、基金公司和期货公司分别为28家、36家和22家，与上年持平。全省共有834家境内上市公司，较上年新增78家，公司上市融资需求与成功率都有所提升。2023年，广东非金融企业境内股票融资1900亿元，同比增长8.6%,占全国增量的16.2%o表3