天津市金融运行报告（2023）.docx

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1、目录一、金融运行情况5（一）银行业运行平稳，信贷结构进一步优化5（二）社会融资规模平稳增长，融资结构有所改善7（三）证券业平稳发展，基金交易显著增长8（四）保险保障功能不断增强，业务规模持续扩大8（五）金融改革创新持续深化，自贸区建设有序推进9（六）扎实推动金融风险防范化解，维护区域金融稳定9（七）金融基础设施不断完善，金融生态环境持续优化9二、经济运行情况10（一）经济持续恢复向好，需求结构继续改善10（二）供给结构持续优化，新经济保持较快发展势头12（三）居民消费价格温和上涨，工业生产者价格涨幅回落13（四）财政收入稳步恢复，支出结构调整优化13（五）调控政策效应持续发挥，房地产市场运行总

2、体平稳13三、预测与展望14糠16（一）天津市经济金融大事记16（二）天津市主要经济金融指标17专栏专栏1全力做好金融支持稳经济大盘工作助力区域经济企稳回升6专栏2着力提升信贷获得感天津市首贷户增量扩面10表表12023年银行业金融机构情况5表2金融机构人民币一般贷款各利率浮动区间占比情况（2023年1-6月）7表3金融机构人民币一般贷款各利率浮动区间占比情况（2023年7-12月）7表42023年证券业基本情况8表52023年保险业基本情况8图图1金融机构人民币存款增长变化情况5图2金融机构人民币贷款增长变化情况5图3金融机构本外币存、贷款增速变化情况6图4金融机构外币存款余额及外币存款利率

3、6图5社会融资规模7图6地区生产总值及增长率11图7固定资产投资（不含农户）增长率11图8社会消费品零售总额及增长率11图9货物进出口变动情况11图10实际利用外资额及增长率12图11规模以上工业增加值增长率12图12居民消费价格指数和工业生产者价格指数变动趋势13图13财政收支状况13图14商品房施工和销售变动趋势14一、金融运行情况2023年，天津市金融业认真贯彻稳健的货币政策灵活适度的要求，坚决支持稳住宏观经济大盘，金融运行总体平稳，服务实体经济能力持续提升，总量保持稳定增长，金融资源配置进一步优化，金融改革创新稳步深化，金融基础设施不断完善，有力支持和促进了天津市经济社会高质量发展。（

4、一）银行业运行平稳，信贷结构进一步优化1资产规模继续扩大，净利润平稳增长。2023年末，天津市银行业金融机构资产总额6.0万亿元，同比增长6.3%,增速同比提高1.3个百分点；负债总额5.7万亿元，同比增长6.1%,增速同比提高1.4个百分点。2023年，天津市银行业金融机构累计实现营业收入1227亿元，同比增长2.9%,增速同比提高3.8个百分点；累计实现净利润397亿元,同比增加188亿元。表12023年银行业金融机构情况机构类别营业网点法人机构（个）机构个数（个）从业人数（人）资产总额（亿元）一、大型商业银行121528472184300二、国家开发银行和政策性银行1064541000三

5、、股份制商业银行38510397104640四、城市商业银行2937714102321五、城市信用社0000六、小型农村金融机构501838663652七、财务公司02454197八、信托公司05061722九、邮政储蓄381254614080十、外资银行1314278131十一、新型农村机构96136330713十二、其他23603778517合计2896653046049543注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行；新型农村机构包括

6、村镇银行、贷款公司；“其他”包括金融租赁公司、汽车金融公司、中德住房储蓄银行、金城银行。数据来源：天津银保监局。2.存款快速增长，住户存款拉动作用显著。2023年末，天津市本外币各项存款余额4.0万亿元，同比增长12.8%,增速同比提高7.6个百分点，较年初增加4716亿元，同比多增2958亿元。其中，住户存款余额同比增长18.1%,成为拉动各项存款的主要因素，较年初增加2982亿元，同比多增1608亿元；非金融企业存款较年初增加1101亿元，同比多增1040亿元；非银行业金融机构存款较年初增加784亿元，同比多增638亿元；外币各项存款较年初下降24亿美元，同比多减43亿美兀。2023年各月

7、当月新增人民币存款（左坐标）2023年各月当月新增人民币存款（左坐标）2023年各月末人民币存款余额同比增长（右坐标）2023年各月末人民币存款余额同比增长（右坐标）数据来源：中国人民银行天津分行。3 图1金融机构人民币存款增长变化情况4 .贷款总量总体平稳，信贷结构持续优化。2023年，天津市银行业信贷运行总体平稳，年末本外币各项贷款余额4.2万亿元，同比增长3.5%,较年初增加1599亿元。其中，企事业单位贷款较年初增加1762亿元，同比多增386亿元，住户贷款较年初减少280亿元，非银行业金融机构贷款较年初增加9亿元，外币各项贷款较年初减少37亿美元。信贷结构进一步优化。2023年末，普

8、惠小微贷款、涉农贷款、绿色贷款余额同比分别增长20.7%、12.6%、22.4%,增速均高于各项贷款增速。-2023年各月当月新增人民币贷款（左坐标）2023年各月当月新增人民币贷款（左坐标）2023年各月末人民币贷款余额同比增长（右坐标）2023年各月末人民币贷款余额同比增长（右坐标）数据来源：中国人民银行天津分行。图2金融机构人民币贷款增长变化情况IZCQ寸99Z86OIZIZCQ寸1Q9Z86OZ11T-H-HI-HT-II-HIII-I1-1IIIIIIZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZ一金融机构本外币存款增速（当月同比）金融机构本外币贷款增速（当

9、月同比）数据来源：中国人民银行天津分行。图3金融机构本外币存、贷款增速变化情况5 .表外各类业务平稳健康发展，服务实体经济能力增强。2023年末，天津市银行业金融机构担保类、承诺类、金融资产服务类、金融衍生品类等四类表外业务余额合计同比增长15.0%o其中，担保类、承诺类、金融资产服务类表外业务同比分别增长17.0%、17.1%和14.6%；金融衍生品类表外业务与去年同期基本持平。1年期以上小额美元存款加权平均利率（右坐标）=3个月以内大额美元存款加权平均利率（右坐标）数据来源：中国人民银行天津分行。图4金融机构外币存款余额及外币存款利率专栏1全力做好金融支持稳经济大盘工作助力区域经济企稳回升

10、2023年，人民银行天津分行深入贯彻落实党的二十大精神和党中央、国务院决策部署，按照“高站位认识、一揽子统筹、一体化落实、顶格化规划、精细化对接、常态化督导”的总体工作思路，落实落细稳经济一揽子政策和接续措施，制定天津市“金融惠企利民26条”（关于扎实做好“金融23条”贯彻落实工作的通知，津银发2023）73号），全力以赴抓好金融支持稳经济大盘工作，在稳信贷增长、保重点领域、帮企业纾困、解民生难题、促金融创新等方面取得明显成效。一、多渠道扩大融资规模。印发货币信贷工作指导意见，及时通过召开金融运行形势分析会、座谈会等形式，推动金融机构扎实做好金融支持稳经济有关工作。发挥好结构性货币政策工具的牵

11、引带动作用，激励金融机构加大对实体经济特别是普惠小微、科技创新、绿色发展等重点领域和薄弱环节的支持力度。指导金融机构加大债券承销力度，编发银行间债券市场融资产品手册，召开债券融资座谈会、专题培训会，推动企业通过银行间债券市场融资。持续支持地方法人金融机构发行金融债券，提升信贷投放能力。二、持续优化金融资源配置。建立健全重大项目融资对接长效机制，积极推动政策性开发性金融工具落地，引导金融机构持续加大对基础设施建设和天津市重点项目的支持力度。深入开展金融支持重点产业链供应链2.0行动，打造“重点企业+主办银行”对接机制和主办银行“一名行领导、一个工作专班、一份服务方案、一套产品体系”的“四个一叫本

12、系，强化“强链、稳链、补链”金融服务。创设天津市科技创新企业白名单1打造“科创企业金融服务便利店1推广知识产权、专利权等新型抵质押融资，引导金融机构创新产品及服务模式，为科创企业提供资金支持。发布绿色项目、企业绿色评级两项评估认定标准，制定绿色金融评价实施细则，激励金融机构大力发展绿色金融业务。建成“金融支持乡村振兴示范点”366个，为涉农主体提供集贷款、结算、涉农保险、担保等多功能“一站式”综合性金融服务，完善乡村振兴金融服务体系。三、助力受困主体纾困解难。积极发挥“智慧小二”和地方征信平台等科技平台作用，缓解银企信息不对称难题，持续提升普惠小微金融服务水平。发布天津市主要银行贷款延期还本付

13、息政策汇编电子书，组织金融机构按照市场化原则对符合条件的到期贷款“应延尽延工与相关部门共享受困服务业经营主体名单，组织金融机构开展餐饮、住宿、文化旅游行业金融助企纾困专项行动。积极引导支付服务主体降低小微企业和个体工商户支付服务手续费。认真落实交通物流专项再贷款政策，助力“两企、两个”群体纾困。总体看，全年天津市货币信贷总量实现合理增长，2023年末，本外币存贷款余额加权平均增速80%,非金融企业全年发债融资同比增长11.0%。信贷结构持续优化，2023年末，普惠小微贷款、高新技术企业贷款同比分别增长20.7%、12.5%。主要金融机构全年累计为中小微企业、个体工商户等受困主体，以及受疫情影响

14、的货车司机贷款、商用货车消费贷款、个人住房和消费贷款等办理贷款延期还本付息1354亿元，惠及经营主体2.7万户（人）次。企业综合融资成本稳中有降，金融机构新发放企业贷款加权平均利率4.34%,按全年新发放的贷款规模测算，向企业让利约130亿元。全年支付服务累计减费让利3.7亿元，新增受益小微企业和个体工商户79万户次。6 .贷款市场报价利率（1PR）改革效能持续释放，企业融资成本稳中有降。2023年，天津市金融机构新发放企业贷款加权平均利率为4.34%,较1PR改革前下降0.90个百分点，创有统计以来新低。其中大、中、小微企业和普惠小微贷款加权平均利率同比分别下降1.15个、0.59个、1.个和2.00个百分点。表2金融机构人民币一般贷款各利率浮动区间占比情况（2023年1-6月）立：%月份1月I2月I3月I4月I5月I6月合计100.0100.0100.0100.0100.0100.01PR减点34.522.024.426.025.324.61PR2.23.72.42.81.92.5小计63.374.373.371.272.872.9(1PR,1PR+0.5%)19.417.316.513.914.516.81PR力口1PR+0.5%,1PR+1.5%)12.925.018.818.314.620.6点1PR+1.5%,1PR+3%)14.21