上海市金融运行报告（2023）.docx

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1、目录一、金融运行情况5（一）货币信贷合理增长，服务实体经济质效持续提升5（二）证券交易活跃，保险收入平稳增长8（三）社会融资规模平稳增长，积极发挥结构性货币政策工具支持作用9（四）金融基础设施不断完善，金融消费者保护取得积极成果10二、经济运行情况11（一）投资和消费逐步恢复，进出口下行压力有所显现11（二）工业生产稳步恢复，服务业行业发展有所分化12（三）居民消费价格温和上涨，工业生产者价格涨幅回落14（四）经济效益有所好转，就业形势总体稳定15（五）房地产市场总体稳定，价格涨幅收窄15三、预测与展望15附录：18专栏专栏1上海积极探索绿色金融创新，加快打造国际绿色金融枢纽6专栏2深入推进长

2、三角金融一体化高质量发展13表表12023年银行业金融机构情况5表22023年金融机构人民币贷款各利率区间占比8表32023年证券业基本情况8表42023年保险业基本情况8表52023年中国金融期货交易所交易统计9表62023年上海期货交易所交易统计9表72023年金融机构票据业务量统计9表82023年金融机构票据贴现、转贴现利率9图图1金融机构人民币存款增长变化5图2金融机构人民币贷款增长变化6图3金融机构本外币存、贷款增速变化6图4金融机构外币存款余额及外币存款利率7图52023年社会融资规模分布结构9图6地区生产总值及其增长率11图7固定资产投资（不含农户）及其增长率11图8社会消费品零

3、售总额及其增长率11图9货物进出口变动情况12图10实际利用外资金额及其增长率12图11规模以上工业增加值实际增长率13图12居民消费价格指数和工业生产者价格指数变动趋势14图13财政收支状况15图14商品房施工和销售变动趋势15图15新建住宅销售价格变动趋势15一、金融运行情况2023年，上海市金融业认真贯彻落实稳健的货币政策，精准落地各项货币政策工具，坚决支持稳住宏观经济大盘，切实加大金融支持实体经济力度。金融业总体运行平稳，各项存款在上年高基数的基础上继续保持增长，信贷结构不断优化，融资成本持续回落，证券期货交易活跃，保险保障功能进一步提升。（-）货币信贷合理增长，服务实体经济质效持续提

4、升1.金融机构数量保持稳定，资产、净利润同比增长。2023年末，上海市共有中资银行法人6家，外资银行法人21家，新型农村金融机构129家，从业人员12.8万人，中外资金融机构本外币资产总额23.4万亿元，同比增长9.8%；各项本外币存款、贷款余额分别为19.2万亿元和10.3万亿元，同比分别增长9.4%和7.4%,比上年同期分别下降3.5个和6.1个百分点。2023年，上海市金融机构资产实现净利润1625亿元，同比增长1.0%o表12023年银行业金融机构情况f)W(匕QI丁J1I7401smI二.因卅釐7att打MMO0三,伊mIIMbIIJAM111M72Ia.m*tIt71IGW22t.

5、4-72M7207.叫“42HI0丸.r1191612921mIEm1t,AM21SBVIIMM金计42UTHJ注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型农村机构包括村镇银行、贷款公司、农村资金互助社和小额贷款公司；“其他”包含民营银行、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等。数据来源：中国人民银行上海总部、上海银保监局。2.企业存款增速下滑，个人存款增速创新高。2023年，全市本外币各项存

6、款累计新增1.6万亿元，同比少增3503亿元。分币种看，人民币各项存款增加1.7万亿元，同比少增1683亿元；外币各项存款减少209亿美元，同比多减478亿美元。分主体看，境内存款累计增加17万亿元，同比少增2150亿元；境外存款累计减少85亿元，同比多减1353亿元。一是经济复苏带动生产经营资金周转加快，非金融企业沉淀资金明显减少。全年非金融企业本外币存款增加3649亿元,同比少增3586亿元；其中12月份增加920亿元，同比少增1866亿元。非金融企业存款年末增速4.7%,为2015年下半年以来最低，环比和同比分别下降2.8个和5.1个百分点。二是个人存款增速屡创新高。12月末个人存款增速

7、23%,创历史新高，环比和同比分别提高3.1个和12个百分点。全年新增本外币个人存款1.0万亿元，同比多增5770亿元。分存款品种看，个人定期存款占比上升较快。个人定期存款增加5630亿元，同比多增2595亿元。三是非银行业金融机构存款由升转降。全年非银行金融机构本外币存款增加926亿元，同比少增5081亿元。数据来源：中国人民银行上海总部。图1金融机构人民币存款增长变化3 .贷款增长速度放缓，贷款投向不断优化。2023年，全市本外币贷款累计增加7107亿元，同比少增4284亿元。分币种看，人民币各项贷款增加8233亿元，同比少增2038亿元；外币各项贷款减少265亿美元，同比多减464亿美元

8、。分主体看，境内贷款累计增加7065亿元，同比少增3610亿元；境外贷款累计增加42亿元，同比少增674亿元。A”5MM4W*mtnH4KK4*M1tK(4*数据来源：中国人民银行上海总部。图2金融机构人民币贷款增长变化从贷款投向分析，全年新增贷款主要投向工业、租赁商务服务业、批发零售业和高新技术服务业，分别增加1595亿元、924亿元、600亿元和523亿元，同比分别少增596亿元、多增96亿元、67亿元和56亿元；12月末境内企业信用贷款增速为17.6%,高出境内企业贷款增速9.6个百分点；全年投向制造业和基础设施业的中长期贷款分别增加1987亿元和600亿元，均保持快速增长态势。全年普惠

9、小微贷款增加1810亿元，其中12月份增加210亿元，环比和同比分别多增42亿元和40亿元。继续加大对小微企业主和个体工商户稳经营、保就业的信贷支持力度，全年个体工商户和小微企业主的人民币经营贷款增加932亿元，占普惠小微贷款全部增量的51.8%,同比多增39亿元。全年民营企业贷款增加3295亿元，同比少增396亿元，主要是非国有企业贷款同比少增500亿元；月末余额同比增长10.0%,高出同期全部贷款增速2.6个百分点。iiiii4tiiiiititf1数据来源：中国人民银行上海总部。图3金融机构本外币存、贷款增速变化专栏1上海积极探索绿色金融创新，加快打造国际绿色金融枢纽2023年，中国人民

10、银行上海总部协同市政府相关部门、其他金融监管部门在沪机构，认真贯彻落实上海“双碳”工作部署，加快建立完善绿色金融体系，积极探索绿色金融创新，助力上海打造国际绿色金融枢纽，进一步提高国际金融中心核心竞争力。一、强化绿色金融体制机制创新一是绿色金融立法取得重要突破。2023年6月22日，上海市浦东新区绿色金融发展若干规定经市人大常委会表决通过，并于7月1日正式施行。二是浦东气候投融资试点正式落地实施。2023年8月,浦东新区获批成为全国第一批气候投融资试点地区之一。三是长三角生态绿色一体化发展示范区制度创新再上新台阶。2023年，中国人民银行上海总部与示范区执委会等单位联合印发长三角生态绿色一体化

11、发展示范区关于加快科创金融发展的实施意见等多个文件。二、开展绿色金融相关领域创新示范一是开展金融机构环境信息披露试点。指导浦发银行、上海银行、上海农商银行、花旗银行（中国）、渣打银行（中国）、申能财务公司等首批6家中外资试点机构编制2023年度环境信息披露报告。二是加强上海碳普惠体系建设。市生态环境局等部门联合印发上海市碳普惠体系建设工作方案（沪环气（2023211号），鼓励全民节能降碳，引导相关主体开展中小型碳减排项目，探索建立区域性个人碳账户，着力打造上海碳普惠“样板间”。三是建立上海绿色保险联合研究推进机制。开展“上海推进绿色保险制度建设联合研究”，完成全市1347家环境风险企业的投保需

12、求调研，完成全市73家保险机构环境污染责任保险承保能力调研。三、政银合作打造绿色低碳领域融资对接新模式一是拓展节水领域绿色金融服务。上海市水务局和中国人民银行上海总部联合发布关于在全市范围内开展“节水惠”贷款业务的通知（沪水务（2023336号），引导金融机构加大对节水等领域绿色信贷的支持力度，通知发布后，农业银行上海市分行发放了首笔“节水惠”贷款。二是支持银租合作助力绿色低碳产业发展。成立“绿色低碳银租合作联盟”，组织银租联动重大绿色低碳项目签约，发布银租合作绿色低碳创新案例，积极营造有利于绿色租赁高质量发展的融资环境。四、在沪金融基础设施机构积极创新绿色金融产品和服务中国外汇交易中心持续提

13、升绿色债券交易活跃度，进一步丰富CFETS绿色债券指数系列，年内该指数系列已涵盖六只绿色债券指数。中国银联持续丰富绿色低碳主题卡产品内涵，基于银联绿色低碳积分体系大力支持商业银行绿色金融发展，该业务入选上海自贸区金融创新案例。上海清算所服务绿色债券市场高质量发展，支持亚洲基础设施投资银行在银行间市场发行首单国际开发机构发行的可持续发展债券，并首次为绿色债券标的信用衍生品提供清算服务。上海票据交易所提供再贴现绿色票据信息登记功能，支持金融机构对已贴现票据的绿色信息进行登记，以便于人民银行分支机构办理再贴现业务时定向支持绿色票据。五、依托全国碳市场积极探索碳金融产品创新在沪金融机构充分发挥全国碳交

14、易市场设在上海的区位优势，积极探索碳金融产品创新。碳质押融资稳步推进，中国银行上海市分行等5家银行机构与上海环境能源交易所合作开展碳排放权质押业务，2023年累计开展碳质押业务5笔，质押碳资产42万吨，总融资金额1551万元。碳普惠应用场景持续扩大,23家商业银行与上海环境能源交易所、中国银联合作发行绿色低碳主题银行卡超100万张。碳保险产品实现突破，太保财险上海分公司与上海环境能源交易所合作，落地全国首单草原碳汇遥感指数保险；太保产险上海分公司、中国银行上海市分行与上海环境能源交易所合作，落地全国首笔温室气体控排企业碳配额质押贷款保证保险。碳指数开发取得积极进展，中证指数有限公司联合上海环境

15、能源交易所正式发布“中证上海环交所碳中和指数”，首批8支ETF产品募集金额超过160亿元。商业银行优化金融服务积极运用碳减排支持工具。上海辖内商业银行全面贯彻可持续发展经营理念，主动融入和高效服务区域绿色低碳转型发展，以更加优质的综合金融服务，加大碳减排项目支持力度。建设银行上海市分行对贷款条件、还款方案、风险缓释措施等要素仔细研究，向客户出具了包含政策扶持、风险缓释措施、多产品配置等内容的综合金融服务方案，获得客户高度评价；中国银行上海市分行提升审批时效，建立绿色信贷专项审批绿色通道，率先完成审批，并给予银团参与行数据支持及审批意见指导，确保银团顺利组建。4 .持续释放贷款市场报价利率改革效能，实体经济融资成本继续下降。2023年，贷款市场报价利率（1PR）改革效能进一步释放，辖内银行内部利率定价传导机制进一步畅通，1年期1PR全年下降0.15