柜员星级评定测试题库附答案.docx

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1、柜员星级评定测试题库附答案6252客户凭证缴回交易，可以用于下列（）重要空白凭证的作废缴回处理A.支付密码器B.现金支票（正确答案）C存单D.企业USBKEY无磁条重要空白凭证作废时，应（）剪角。A.自右侧中间沿45度角向下（正确选项）B.自右侧中间沿60度角向上C.右上D.右下营业机构凭证库存按（）的用量掌握A.1个月（正确选项）B.10天C.20天D.1周普通柜员尾箱中的重要空白凭证库存按（）的平均用量掌握，但每种凭证原则上不超过200份。B.10天U15天D.1个月空白印鉴卡片作为（）管理。A.有价单证B.重要空白凭证（）C.表外D.保管品抵质押品视同（）管理，并指定专人保管，坚持账实分

2、管的原则。A.重要空白凭证B.现金（）C.重要档案D.一般凭证有价单证一律视同现金管理，并纳入表外科目核算，并在营业辅助系统登记（）。A.重要空白凭证登记簿B.现金库存登记簿C.有价单证、代保管有价物品、票样登记簿（正确选项）D才氐质押有价物品登记簿营业机构内部凭证管理员与普通柜员之间的重要凭证调拨由（）发起。A.现金管理员B.会计主管C.凭证管理员（正确答案）D.普通柜员有价单证视同（）。A.重要空白凭证管理B.印章管理C.密押管理D.现金管理（）抵押权证或质押物票面记载有明确、唯一金额（评估价值、债权数额或贷款金额等）的，按照（）进行表外登记A.评估金额B.每份一元的假定价格C.贷款金额D

3、.记载的价值（）柜员凭证库箱和柜员综合库箱中的凭证状态为（）A在用B在库C.可用（）D在途每个普通柜员每种重要空白凭证库存数量原则上最多不能超过（）。A.100份B.150份C.200份（正确选项）D.250份简化提取已故存款人小额存款时，已故存款人在本法人机构的账户余额合计不超过（）万元人民币（或等值外币，不含未结利息，外币存款按照提取当天国家外汇管理局公布的汇率中间价折算）的条件。A.1B.2C.3D.5（正确答案）贷款发放时应设定自动扣款账号，一笔单位贷款可以设置（）自动扣款账号，一笔个人贷款可以设置（）自动扣款账号。A.1z1B.1,3（正确答案）C.3z1D.3,3核心业务系统柜员发

4、放贷款时，以信贷管理系统打印的（）为发放贷款依据。B.发放通知C.授权书D,贷款合同对于逾期贷款和客户欠息，系统（）进行自动扣收A.每月21日B每月25日C.每月月末日D.每日（正确选项）通过个人借款人存款账户转账归还贷款时，转账金额在人民币10万元以上的，个人借款人应出具借款人（）。A.银行卡B.有效身份证件（正确选项）C,还款申请D.贷转存凭证金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A3B.10C.7D.5（正确选项）农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A（）B.二C.D.

5、四反洗钱法规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A.最局J人民法院B.公安部C.中国人民银行（）D.保监会按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A国务院反洗钱行政主管部门负责人（正确选项）B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理反洗钱法的立法宗旨是为了（）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪（正确选项）B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防

6、或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪反洗钱法第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员（）B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度A.大额交易B.反洗钱内部控制（正确答案）C.现金交易D.资金结算反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告（正确选项）B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.金融监管机构B.财政部门C.检察

7、机关D.中国人民银行及公安机关（正确答案）根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行（正确选项）D.国务院反洗钱中心对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（）A.无需报告；B.提交大额交易报告；C.提交可疑交易报告；D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（正确答案）如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。A.会计主管B.高级管理层（正确选项）C.财务部门负责人D.分管行长下列不属于洗钱特征的是。（）A.国际化B.专业化C.单一化（正确答案）D.复杂化金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调

8、查措施的程度A.规则为本方法B.风险为本方法（）C.合规与风险并重D.风险测试方法反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标（正确选项）（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（正确答案）D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。根据关于客户信息相关功能优化升级的通知（鲁农信联

9、运营202310号），优化后，3910对私客户关键信息维护交易中有固定电话、手机号码和联系人手机号三个栏位，其中（）栏位用于登记客户的关键手机号，用于签约智e通电子银行、短信通知、快捷支付等关键业务。A.固定电话B.手机号码（正确答案）C.联系人手机号根据山东省农村商业银行会计事后监督管理办法的通知（鲁农信联办2023301号），重点监督按日进行，原则上应在补录后（）个工作日内完成。A.1B.2C.3D.5（V）根据山东省农村商业银行会计事后监督管理办法的通知（鲁农信联办2023301号），事后监督中心应实行动态监督制度，被监督营业机构应在监督员之间随机分配，调整周期原则上不超过（）个月。A.

10、1（）B.2C.3D.6根据山东省农村商业银行风险防控系统管理暂行办法的通知（鲁农信联办（2023）293号），预警推送机构的风控员、核查员应在（）个工作日内（自预警信息预警日次日起计算）对未处理状态的预警信息进行处理。A.1B.2C.3D.5（正确选项）原则上，会计主管应定期对柜员库箱进行随机交叉分配并登记营业日志，每个库箱（）随机交叉分配不得少于一次。A每天B每旬C.每月（正确答案）D每季员工号是员工在核心业务系统的唯一身份标识。员工号为（）数字，顺序编号，（）唯一，一人一号，人号绑定，号随人走，人员跨机构调动时无需重新建立员工号。A.8位、全市B.6位、法人机构C.4位、营业机构D.6位

11、、全省（正确答案）（）标志是核心业务系统用于区分柜员是否具有保管和调拨现金、重要空白凭证权限的标记。A柜员B.库管员（正确答案）C.现金业务D.凭证每个营业机构可以新增（）机构现金库箱、（）机构凭证库箱，柜员凭证库箱和柜员综合库箱可以新增（）。A.一个/一个/多个（正确答案）B.一个/多个/多个C.多个/多个/多个D.一个/一个/一个一名柜员只能使用（）柜员卡，分配（）柜员号。凡凭柜员卡在核心业务系统中进行的业务操作，均视为该柜员卡对应的柜员所为。A.一张、多个B.多张、多个C.一张、一个（）D.多张、一个使用人领取空白柜员卡后，应于（）完成制卡工作，未能在规定时限内完成的，应将柜员卡交回。A

12、.当日至迟次日（V）B当日C.三日内D.五日内同一客户编号下只能有（）主证件，但可以有（）附加证件。A一个、多个（正确答案）B.一个、一个C.多个、一个D.多个、多个休班一般指离岗（）。A.不满1日B.1日（含）至3日C.1日（含）至3日（含）（正确选项）D.4日（含）至1个月（含）年龄16周岁以下且未申领身份证的客户，新建客户资料时证件有效期输入新建日期对日后推（）年对应的日期。A.5年（正确选项）B.6年C.7年D.10年半年不动户（社会保障卡、医保卡除外）是指根据账户交易活动监测规则,开户之日起（）内无交易记录的账户。A3个月B.6个月（正确选项）C.12个月D.24个月对私客户可以在（

13、）范围内申请产品（目前仅指各类存款账户、股权账户）证件信息变更，且变更前后的客户名称必须一致。A.省辖（V）B.市辖C.县辖D.开户行客户进入涉案账户开户人关注名单后，客户（）内未核实的，暂停客户名下除涉案账户外其他银行账户的非柜面业务。A.2日B.3H（正确答案）C.5日D.10H批量新建客户信息时证件类型必须为第二代居民身份证，目前系统控制每次批量导入不得超过（），同时原则上不得低于（）。A.200笔，10笔B.300笔,20笔C.300笔，10笔（正确选项）D.400笔，20笔新建客户信息后，系统自动生成（）数字的客户编号。A.10位B.15位（V）C.19位D.26位（）是指将同一客户

14、在系统中使用多种身份证件建立的不同客户信息（可以为不同机构建立的）关联为同一客户。A.对私客户合并B.对公客户合并C.客户合并（正确答案）D.合并解除会计凭证一般应按日封装。同一日期会计凭证过少的，可将同属一个月份不超过（）凭证按日期顺序合并封装，但不同日期的凭证应进行有效分隔。A.3HB.5日（正确答案）C.6SD.1O0国库集中支付资金的银行支付清算必须遵循（）原则。A.先清算、后支付B.先支付、后清算（正确答案）C.银行不垫款财政部门零余额账户的性质为（）A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户（）D.临时存款账户107000.53的大写为（）。A.人民币壹拾万零柒仟元零伍角叁分B.人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分（正确选项）C.人民币壹拾万柒仟元伍角叁分D.人民币拾万零柒仟元零伍角叁分表内科目采用（）记账法，表外科目采用（）记账法。A复式、单式（）B.单式、复式C,双向、单向D.单向、双向个人活期存款按（）结息。A年B月C.季（正确答案）D.日计息方式分为（）和利随本清两种。A.按季结息B.